境外资金汇回狂潮 银行抢搭财管商机

雷仲达指出，金管会为吸引更多国人及外国资金来台进行财富管理，推出媲美星港的「新财富管理方案」，开放银行与券商申请办理资产超过新台币1亿元以上的高资产客户财富管理业务。

雷仲达表示，配合此次专法政策，许多银行也成立境外资金汇回专业团队，并寻求异业的合作，搭配会计师事务所，对于境外资金汇回需求的台商客户，提出客制化整合咨询服务，从信托架构确立、洗钱防制作业检核、税务疑虑厘清、实质投资规范、资金汇回规划等细节及整体作业流程的服务。后续并透过专业的资产配置计划，完成信托专户的开立，进一步结合存汇、理财、授信及信托等相关业务单位，提供客户全方位一条龙金融整合服务。

信托公会秘书长吕蕙容表示，因近年来台湾金融机构积极经营更为专业的家族信托业务，尤其针对国内中小企业主，提出许多为客户自身或家族财富量身订作的全方位理财分析、专业财富方案及家族传承目的等服务项目。

就短期效益来看，因汇回资金需届满7年才可以全数取回，汇回资金在额度内的金融投资，有利于银行财富管理业务的发展，加上高资产客户财富管理业务的加乘效果，透过放宽高资产客户可投资之金融商品，更进一步开放业者可从事更多元化之金融商品及服务。中长期而言，存放于专户的资金，随着专户提领期限到期，亦将衍生台商个人或企业有关资产保全、安养乐活及资产跨代传承等需求。

因应金管会持续推出的「财管2.0」及颁布「银行办理高资产客户适用的金融商品及服务管理办法」等政策，未来期待以境外汇回资金台商为利基，发展更多元化的金融商品及服务，提供符合资格的高资产客户个人化或客制化商品及服务，让高资产客户过往仅在国际金融业务分行（OBU）销售的商品，目前国内金融帐户透过专业服务团队、私人银行财管系统、多元化的金融商品，即可满足客户资产保全、家族传承、税务规划等全方位的投资理财需求，进一步扩大我国财富管理业务规模，并培植财富管理人才，强化金融机构商品研发能力，达到媲美星港的财富管理商品及服务的业务发展程度，并提升金融机构之国际竞争力。