抢高资产财管 外银揽才固桩

外商银行资产财管服务现况

金管会推动财富管理2.0,首批通过了三家银行、四家券商客户个人投资资产在台币1亿元以上的「高资产客群」,成为2021年土洋金融机构最热闹的话题,抢人才、抢客户、抢金融商品原本就在服务该客层的外商银行财富管理部门,等不了农历春节年后的换职潮,公开揽才,开出一大串征人的需求。

外银台湾子行都有财富管理服务,仅服务客群有差异化,花旗星展渣打均强调是「私人客户财富管理」。财管2.0通过的服务内容业务项目,较接近于持有私人银行执照的HSBC汇丰法商法巴银和UBS瑞银。

两种类型外银财管服务,各有千秋,在国际机构统计国际银行私银总管理资产(AUM)也有差异,汇丰、花旗各以1,350亿美元左右排名三、四,而「全球最大独立私银」的瑞银AUM为420亿美元。

汇丰(台湾)资深副总裁暨私人银行处负责人陈怡婷表示,汇丰私银业务可说是浴火重生,2020年2月全部整合在财富管理暨个人金融事业处之下,在台湾可以提供完整的综合银行服务,包括投资理财、灵活信贷工商金融等,但服务私银客户也需「差异性模式」,因此目前汇丰私银团队约30人,2021年计划要扩大服务。

外征才,是银行财管团队成长的快速方法,以甫取得财管2.0业务核可的兆丰银行为例,高薪挖角有CFP(国际认证高级理财规画顾问证照的有经验理专。

法商法国巴黎银行开出的「财富管理私人银行业务经理(Private Banker)征才条件,应具备证照多达结构型商品销售人员资格测验信托业务证照、衍生性金融商品等等。

花旗银行开出的「私人银行财富管理经理」(banker)征才条件,要懂「全方位」的金融相关服务交易,举凡股票债券外汇及其他国际金融投资市的分析及财富管理规划

且私银财管经理征才从2020年中旬扩大到中南部,星展银行开出的「资深丰盛理财客户经理」职缺,从桃竹苗竹科,到台中高雄都有缺额,该行透露,中南部目前的拓市多是新增客户趋动,台湾近年民间财富成长快速,已不仅限于大台北地区