市场震荡、摊平成本 好好退休定期定额逆势成长

示意图(本报资料照片)

金融市场近来大幅震荡，反而成了定期定额、摊平投资成本的好机会；好好退休专案每月定期定额扣款笔数合计超过3万笔、扣款金额达1.4亿元，且平均每人申购笔数、定期定额扣款金额都逐步成长，从开办初期的1.1笔、4500元，增加到目前的1.5笔、6700元，显示大家越来越重视退休准备，不会因为市场震荡而大幅改变投资行为。

不仅如此，投资年龄层也有下探的趋势；参加好好退休专案的投资人中，31到40岁的青壮年，占比20％，仅次于41到50岁的29％、51到60岁的24％；累计40岁以下投资人，合计近4成比重，且持续成长，凸显许多年轻人已经及早展开退休准备的行动。

基富通总经理王浩宇指出，今年来市场充满不确定性，造成股债市大起大落，难免不知所措，但透过定期定额稳健的纪律投资方式，能摊平投资成本，达到分散风险的效果，帮助退休准备的投资人应对短期波动、创造长期微笑曲线。

基富通平台的「好好退休－全民退休投资专案」，唤起国人自主退休规划意识，自去年9月开办以来，引发市场热烈回响。基富通宣布，今年专案再升级，不仅基金品牌、档数多更多，更加码推出「买一送10」定期定额终身0手续费优惠。

台湾集中保管结算所暨基富通证券董事长朱汉强表示，由金管会指导，集保、投信投顾公会及证基会共同主办，基富通负责执行的好享退、好好退休两大退休自主投资专案，都获得广大回响，帮助越来越多人及早自主理财，规划退休人生，降低对退休生活担忧和不确定性，为老年生活做更好的打算。

根据基富通统计，好享退连续两年限时开放申购下，总计实际扣款人数超过7万人，比预期中踊跃；即便该方案已24期期满，不过扣款人数，不重复计算，仍高达6.5万人，留存率超过9成。而好好退休开办短短不到一年，累积超过2万人参与，并且持续增加当中。累计两个专案的扣款人数，超过8.5万人。

王浩宇表示，基富通在退休专案中，本着「公益性」角色，提供终身0手续费，及超低经理费的基金级别，并自行吸收基本的银行扣款费用、集保作业处理费，帮助投资人降低退休准备的成本与门槛。

为了鼓励更多国人参与，并养成定期定额纪律投资的习惯，今年专案内容再升级。一是新增至少3个优质基金品牌、4个保险品牌，总计参与的基金公司超过24家、保险13家，且专案基金将超过45档，让投资人选择多更多。

二是祭出好礼双重送，只要成功申购一档好好退休专案基金，即获赠定期定额终身0手续费酷碰券一张，可一次性选择基富通平台10档基金使用，申购越多、获赠越多；而且专案基金连续24次扣款成功，直接升级为基富通VIP，终身享有全平台定期定额、单笔0手续费特惠。