☰

手上僅00878不夠了！專家「股債雙棲」策略：搭00679B、00772B等多檔ETF

台股。 (资料照片)

美国通膨数据低于预期，台股再次重返「万七」大关，间接带动多达20档以上台股相关ETF创下股价新高，而在今年以来，受AI发展影响，美股科技股开始发光，截至6月为止，台湾加权指数上涨18.9%，费半上涨49.24%，纳指上涨32.9 %，标普 500 指数涨16.4%，如今迈入2023下半年，投资人可以怎么参与市场，该做什么样的布局，今天就从几档优质的ETF与股债分配跟大家分享。

三大股债配置法

股债分配类型代表了不同风险承受能力和投资偏好的投资人，每位投资人心中都会有属于自己的最佳配比，大家可以仔细思考资产配置的逻辑与未来规划，进而定义出分配方式，以下提供三种基础的配比，并衍伸介绍相关 ETF 项目。

接下来该探讨该买哪些ETF来达到股债分配的目的，依照关键概念进行考量：「考虑未来停止升息与降息可能，科技股和对利率敏感的产业预期会有更高的报酬产生。」

投资美债首选 00678B、00772B

如今通膨趋缓，升息周期来到尾声，就历史经验而言，美国国债的表现肯定是无庸置疑的，而就算是投资等级的公司债往往也能维持正报酬，这也是如今00679B、00772b的优势所在，观察 2020-2023 年价格走势可以看出，两档债券 ETF 都因高利率环境在低档盘整，如今将跨入停止升息甚至降息的环境，价格势必会得到支撑，追求稳定殖利率或是价差的投资人，可以将目光锁定在该类债券上。

资料来源：tradingview

元大美债二十年(00679B)

元大美债20年（00679B）旨在提供投资者投资美国长期公债市场的机会，而若要说到这档ETF的特色，是其主要由美国政府公债组成，投资者无需购买和持有美国公债，便能直接参与公债市场的涨跌幅，该商品风险为 RR2 表示包含 98％ AAA级美国政府债券，其季配息特性提供稳定现金流，统计至 2023 年 7 月，目前最新殖利率为3.87%

中信高评级公司债(00772B)

中信高评级公司债 ETF（00772B）目前是台湾规模第一大债券ETF，规模高达 946 亿元，并主要投资于由企业所发行 10 年期以上且信评A-以上之美元计价债券，也就是投资等级的「公司债」，其月配息优势对现金流需求较大的投资人来说可以每个月都有固定的现金进帐，目前近4 年平均现金殖利率为3.21%

台AI科技受惠股 00895、00878、0050

值得一提的是，今年以来电子五哥挟着AI掀起的转型利多，以及特斯拉股价重返荣耀，台湾相关产业挟大盘不断向上突破，投资人若不想主动选股，可选择定期定额大盘市值型的 0050、高股息 00878 或是电动车等产业趋势成长明显的ETF。

资料来源：tradingview

元大台湾50(0050)

以台湾上市股票前 50 大市值的个股为筛选标准， 0050 特性就像基金一样分散持股比重，在今年挟着台积电、鸿海、联发科、联电、台达电等AI相关概念股

涨势不差，让投资人能沾光AI概念，还能稳定伴随大盘向上，同时拥有稳定配息、成本低廉优势，对于没有时间研究股票、或是非金融专业背景的小资族来说，是一个很好的投资起点，也是俗语无脑 0050就对了的起源之地。

富邦未来车(00895)

00895的特色在于它不配息转而将获利再投入该标的，虽然对于追求固定收益或股息的投资人，该属性会较不适合，但更有利于ETF的复利效果，这也是今年可以看到00895拥有夸张的81.33%涨幅的重要原因，而其从汽车制造到销售市场都跨足配置，甚至还包含传统汽车大厂，除了能分享燃油汽车销售带来的效益，同时也将目光抛向电动车市场的未来潜力。

国泰永续高股息(00878)

00878除了号称是高股息之外，另外的ESG概念，使得他们挑选企业时有更严苛的条件，ESG 由三个单字组成，环境（Environment）、社会（Social）、公司治理（Governance），这三个词汇分别对应企业对环境、社会文化关怀，以及公司治理的状况，白话来说，就是有钱才能做好这块的标准，原则上不容易出乱子，今年更是大沾AI商机涨幅惊人，前五大持股分别为纬创、华硕、广达、英业达、光宝科，通通都是今年AI概念股的领头羊，而且在永续ESG的高标准下，该ETF仍能维持高股息发放，确实是投资人在0056以外的好选择。

直冲美科技股 00662、00830、00757

投资人若想参与美股行情，除了直接开户投资美股，其实也可以利用追踪美国指数的ETF进行投资，这样对于投资能力与精力的要求不用太高，只需要掌握总体经济的方向就可以做好，台湾最为人熟知的美股ETF不外乎以下三档：

资料来源：tradingview

富邦NASDAQ（00662）

这档ETF主要追踪NASDAQ100指数，顾名思义其锁定的标的并非那斯达克指数本身，而是剃除金融股后，权重最大的 100 档股票所构成的指数，其更受这类权值大型股涨跌的影响，有时甚至能超越那斯达克指数报酬，是透过台股直接交易美国规模最大的科技类股。

国泰费城半导体（00830）

国泰费城半导体（00830）专注于投资半导体行业相关的公司，包括设计、制造和销售半导体产品的企业，这使得投资者能在单一金融商品中直接投资半导体行业上中下游企业股票，可以说是半导体产业中的全明星阵容。

统一fang+ （00757）

这档 ETF 主要投资科技巨擘，而且瞄准高成长的创新科技公司，很适合追求市值成长的投资人，但就像台积电主导台股一样，美国科技巨头多年来都主导着美股走势，如今科技股对于美股的主导更趋于极端，统计至今，苹果和微软两家合计占标普 500 指数的权重高达14%，若扣除整体权值股涨幅，其实标普500指数 2023 年涨幅不大，为此追踪尖牙股的 00757 才能有如此高的涨幅，也印证宽松的经济环境使科技股受惠。

分散风险同步布局全球市场

资料来源：tradingview

结论来说，今年属停止升息年，债市正好处于利率高位下的价格低点，而当利率开始不升甚至下降，债券价格将可望获得反弹，汇率也同步呈现台币强美元弱的回流态势，外资更愿意持有风险性资产，资金有望回流台湾市场，在基本面与资金面皆有利股市之下，投资人可以思考风险报酬比，同时创造资本利得又可以有利息收入，还能股债双配分散风险。

原文出处：3大股债双栖策略...00878、00772B等多档 ETF 这样配

手上僅00878不夠了！ 專家「股債雙棲」策略：搭00679B、00772B等多檔ETF

相关资讯

手上僅00878不夠了！專家「股債雙棲」策略：搭00679B、00772B等多檔ETF