网路借贷平台又爆雷 金管会分二路控管

据台中检调公布，陈姓男子所设立的「旭新科技」公司，从2014年起邀约民众投资「债权让与方案」，宣称每月可领年利7％至12％利息，吸引万名投资人认购，截至今年已吸金超过73亿元，检调已搜索查扣陈名下房产、帐户，以及19支要价不斐的百达翡丽名表，部分市价超过400万元，台中地检署侦结，依违反「银行法」，起诉旭新科技及陈等15名涉案人。

林志吉表示，透过网路仲介提供借贷撮合服务的统称网路借贷平台，依贷款户区分为个人「P2P（Peer to Peer）」、企业「P2B（Peer to Business）」的形式，不管哪种形式，一般公司若未经金管会核准设为金融特许事业，都不得涉「吸收、募集社会大众资金或发行有价证券」等金融特许行为，违反者就涉刑事犯罪，须由检调调查及认定。

金管会在接获民众陈情、发现业者涉及违反银行法、金融法规可能的话都会移请检调参处，依台中地检署发布的新闻稿指出，旭新是检方调查后认为该公司涉及「银行法」吸收存款的行为，金管会予以尊重。林志吉说，金管会仍持续对P2P网路经营模式、风险了解，目的是要协助P2P业者加强自律，并透过与银行合作机制优化金流管理。目前没有订「指导原则」会从二方向控管，一是针对P2P业者加强自律、一直在进行；二是优化P2P业者与银行合作机制，银行公会也在讨论中。