从网路平台买比特币 金管会将关注背后金流
金管会今天(19日)表示，金融机构除了不得收受、兑换比特币之外，也将了解目前专买卖比特币的网路平台背后金流模式，网路平台业者跟银行开帐户，资金汇出入频繁，这类帐户洗钱风险也相对较高，银行就要自己衡量确认能否承受风险。
金管会主委顾立雄昨天(18日)公开警示投资人，比特币是个高度投机的虚拟商品，而依照目前规范，所有金融机构都不可以直接收受或买卖比特币。立委曾铭宗也指出，目前包括「MaiCoin」、「币托BitoEX」等网路平台都专门让投资人在买卖比特币。
而金管会今天(19日)也特别发布新闻稿，表示近来由于比特币等虚拟货币的价格大幅波动，且具有高度的投机性，坊间出现许多以招揽投资虚拟货币的活动，包括首次代币发行(简称ICO)的募资行为。金管会已要求银行等金融机构不得收受、兑换比特币，也不得于银行ATM提供比特币相关服务。
银行局副局长庄琇媛表示，目前看到网路平台在买卖比特币的方式，应该是投资人申请交易平台的虚拟帐户，之后产生交易代号后让投资人去超商缴款，超商作为代收代付的机构，交易平台确认收到款后，就将比特币汇到投资人的虚拟帐户，这个虚拟帐户跟一般银行帐户不同。
而银行端是只看得到网路交易平台业者开立的银行帐户，银行只能知道资金汇进后又汇出，但因为有便利商店为中介，无法确认资金来源。像这类帐户，对银行来说就是洗钱风险相对高的帐户，有些银行后来发现这类帐户风险较高，会将网路平台业者视为高风险客户处理或直接中止往来。对银行来说，对于这样高风险客户来开户时就需做好KYC(了解客户)工作。
在ICO募资行为部分，证期局解释，ICO是指企业透过发行数位权益、数位资产或数位虚拟货币等「虚拟商品」，销售给投资人的募集资金行为，这个概念来自于证券市场的IPO。依据国外ICO经验，由于「代币」是以区块链技术为基础，专业性颇高，加之运用态样繁多，不同发行个案差异极大，目前美国证券交易委员会(SEC)、新加坡金融管理局(MAS)及香港证监会就ICO，采个案认定方式管理。
至于我国，若ICO行为如有涉及有价证券的募集与发行，就会依证交法规定办理。可是，ICO代币是否属证交法规范的有价证券，则视个案情况认定。但证期局警告，虚拟货币或ICO发行如有以虚伪不实的技术或成果，或有以不合理的高报酬，吸引投资人参与，则可能涉及诈欺或违法吸金等刑事案件，将移送检调。