金管会开门 虚拟币平台喊冲

虚拟通货业者纳入洗钱防制法之重要规范

金管会依法纳管的虚拟通货平台及其业者，多家业者已做妥全新的客户KYC／AML作业流程与文件给金管会，达到合法被监管，也准备借此扩大客群对象。交易商MaiCoin将于9月1日起开放在台湾注册的社团法人申请开户，便于该单位接收国外的虚拟货币捐款，创下台湾市场新纪录。

金管会通过施行的「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」直接点名台湾市场的八家加密货币交易商「纳入管理」，主要是要求客户开户、交易虚拟货币的实名制，若是台湾本地民众要有台湾的身分证，若是外国人则要有居留证或护照影本、银行开户证明等，而且过去开户时缺少的资料也都要补齐。业者透露，在此规定下，已有两家平台自动停止交易服务。

但也因KYC／AML的纳管要求明确，虚拟通货交易商可以新增客源，因此最近也重新接触曾经主动询问开户事宜的社团法人、基金会等。

MaiCoin表示，社团法人的业务内容不乏与国际关联，例如移工、外籍配偶等，随着虚拟货币在国际间的使用愈来愈广泛，连一般商业公司都有国外货款拿到比持币、稳定币，许多国际捐款也都接受虚拟货币，社团法人确有实际的需求。

对于开拓社团法人的开户管道，MaiCoin认为，基本规定和一般公司户没有差别，支援台湾注册公司以及海外注册公司，后者需排除美国、日本、FATF，以及OFAC禁制国家，服务内容包括国内公司使用新台币银行转帐交易虚拟货币，国外公司则使用美元银行转帐交易虚拟货币。

至于社团法人在开户申请过程，除在台登记证明需另外准备募资计划书面资料，也要接受若要在台湾转成法币的提领金额限制。

基于虚拟通货在国内外法规上的严管，公司户开设虚拟通货帐户，实际上并不容易。交易商会额外要求公司户实质受益人声明和个人文件、交易授权委托书、客户资产来源及风险偏好调查表等，而且交易商有开户的最后审核权。但是，至今已有不少公司户成功开户，并在业外投资部分增加虚拟资产。