洗防办：避免民怨 客户资料更新应采KYC审查程序

洗防办邀集金融监督管理委员会、财政部、法务部、法务部调查局、农委会农业金融局及台湾银行等单位召开咨商会议，研商降低民众影响及提高民众接受度的改善方向，获得致共识。包括针对现有客户资料更新处理，应以风险基础为原则，依风险高低分别厘订适当更新时程，并采风险相当的KYC（认识你的客户）审查程序及文件等，避免对未完成资料更新者采取一律拒绝交易或服务措施。

对于久未往来客户，与会认为，金融机构也应研拟简便的结清帐户手续，避免民众舟车劳顿，并检视金融机构现行审查程序可否借由相关文件、电脑资讯等；或必要时经由公私部门协助，提供为审查参据。另建议金融机构以合理方式鼓励民众配合更新、结清手续。

洗防办也请金管会督导各金融机构，在2周内建置完整洗钱防制问答集与意见申诉管道，以利客户了解相关作业规定，同时督促金融机构加强主管及行员在职训练，强化与客户的沟通服务态度，减少民众疑虑及不满。

对于民众的加强沟通性宣导，与会共识为，由洗防办以较接近民众方式规划，避免流于负面效果；洗防办也将于下月15日前，再次邀集财政部、金管会、农委会农金局及法务部盘点实务执行情形，并建立横向沟通联系平台，定期即时回应实务问题。

洗防办指出，亚太防制洗钱组织第三轮相互评鉴程序已于去年11月初步完成第一阶段，但今年7月我国更须寻求各相关会员国支持，以获取佳绩。洗钱防制是国际社会近来相当重视的金融环境发展内涵，金融环境发展与产业金流流动密不可分，亦与我国产业竞争力息息相关，因此我国推动洗钱防制工作应持续深化，目标与决心不变，务必把握风险为本的原则执行，更加细致便民，也呼吁民众与金融机构往来应予配合，使金融安全具更好保障。