银行要求客户年底前更新资料 不更新恐被暂停交易
▲银行为洗钱防制必须在年底前更新客户资料。（图／ETtoday资料照）
近日常许多民众接到银行通知，希望能在年底前配合更新客户资料，不更新还有可能被暂停交易，但此举却惹出不少民怨，让银行也无奈，原来都是为了依照「金融机构防制洗钱办法」，必须审视客户资讯。
目前包括玉山、北富银、中信、合库、华南、兆丰等，今年10月起都陆续寄发「客户身份尽职审查」或「客户资料更新」通知书给客户，希望赶在12月底完成。
客户要提供收入、预计月平均交易金额、任职公司等个资；法人则需给年营业额、预期月平均交易额，登记证明、股东名册、实质受益人、公司负责人等。
但部分客户却不愿配合，甚至还以为是诈骗集团，也有民众以为银行要销售产品，不少银行第一线同仁都需忍受民众抱怨，又不能让客诉率增加，让银行员感到十分委屈。
银行主管坦言，主要是因应洗钱防制，因为依「金融机构防制洗钱办法」，金融机构需要持续审视客户身分，针对个别客户的特性进行帐户及交易的筛选。客户提供银行完整资讯，对客户本身来说其实也是保障，能确保帐户使用安全，银行进行防制洗钱的交易监控时，也不会产生警讯、发生帐户被冻结等情况。依照规定，若客户不配合提供资讯，银行有权暂停交易。