洗防办：公司防范最弱 修法有急迫性

前行政院长陈冲曾表示，台湾的国家风险报告应要先出炉，确定台湾是否为洗钱高风险区，哪些行业有较高洗钱风险，再确定必须强化方向，不是都丢给金管会及金融业，并非所有洗钱都透过金融业及金融商品。

对此，官员说，新一轮评鉴修改游戏规则，以风险评估作为评鉴指标，我国国际处境困难，由于我非国际货币基金（IMF）及世界银行会员，取得相关风险评估资讯相对大陆及香港困难许多，之前寻找国际熟悉洗钱防制顾问来台协助建立国家风险评估报告，但大多吃了闭门羹，由于台湾长久缺乏风管人才，因此先提出风险评估报告遭遇很大困难。

法务部及行政院洗防办已着手撰写国家风险评估报告，明年1月提出。洗防办官员说，在分析我国是否为高风险洗钱国家地区，威胁部分以4等级区分，第1级涉及洗钱且金额最大犯罪项目包括毒品、诈欺、贪污、内线交易、税务犯罪、地下通汇等，这些我国在执法上必须调整。

至于弱点四等级中，最严重的第一级犯罪途径包括国内本国金银机构、境外金融业务（例如OBU、OSU、OIU等）及公司。

官员说，我国对应国际因应反洗钱最弱的一环就是公司，目前针对透过公司洗钱犯罪，尚未有任何具体行动防范，因此修改公司法显得迫切。目前正针对威胁及弱点对比国际规范落差，盘点法规或执行不足之处。

官员表示，金管会已针对本国银行，及境外金融业务帐户，要求全面强化洗钱防制措施，包括要求认识客户（KYC），重新严审国际金融业务分行（OBU）帐户客户，金融机构全面动起来反洗钱。国内目前有62家OBU，法人与自然人合计约15万户。