因“未尽贷前调查职责”等，福建仙游农商行被罚210万元

据国家金融监督管理总局网站消息，近日福建仙游农村商业银行股份有限公司(以下简称“福建仙游农商行”)因未尽贷前调查职责等违法违规事实，被罚款210万元。

国家金融监督管理总局莆田监管分局行政处罚信息公开表（莆金监罚决字〔2024〕1号）

行政处罚决定书文号

莆金监罚决字〔2024〕1号

被处罚当事人

一、福建仙游农村商业银行股份有限公司

二、杨志高（时任福建仙游农村商业银行股份有限公司枫亭支行行长）

三、郭婧（时任福建仙游农村商业银行股份有限公司沧溪支行行长）

四、顾绍伟（时任福建仙游农村商业银行股份有限公司沧溪支行行长）

五、黄金文（时任福建仙游农村商业银行股份有限公司枫亭支行行长）

主要违法违规事实

一、未尽贷前调查职责，向未封顶楼盘发放个人住房按揭贷款

二、未尽贷前调查职责，向未竣工验收的商业用房发放按揭贷款，且相关贷款的期限、客户购商业用房首付比例不合规

三、未尽职核实个人经营性贷款用途的真实性，导致信贷资金违规流入房地产领域

四、未尽职核实个人经营性贷款、个人消费贷、普惠金融卡业务贷款用途的真实性，导致信贷资金被挪用至期货市场和股市

五、未尽职核实贷款用途的真实性，导致部分个人经营性贷款被挪用作为其他企业的注册资本金

行政处罚依据

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则

行政处罚决定

一、对福建仙游农村商业银行股份有限公司合计处以210万元罚款

二、对杨志高给予警告

三、对郭婧给予警告

四、对黄金文给予警告

五、对顾绍伟给予警告

作出处罚决定的

机关名称

国家金融监督管理总局莆田监管分局

作出处罚决定的日期

2024年3月29日

数据来源：国家金融监督管理总局

主要违法违规事实包括：未尽贷前调查职责，向未封顶楼盘发放个人住房按揭贷款；未尽贷前调查职责，向未竣工验收的商业用房发放按揭贷款，且相关贷款的期限、客户购商业用房首付比例不合规；未尽职核实个人经营性贷款用途的真实性，导致信贷资金违规流入房地产领域；未尽职核实个人经营性贷款、个人消费贷、普惠金融卡业务贷款用途的真实性，导致信贷资金被挪用至期货市场和股市；未尽职核实贷款用途的真实性，导致部分个人经营性贷款被挪用作为其他企业的注册资本金。

时任福建仙游农商行枫亭支行行长杨志高、时任福建仙游农商行沧溪支行行长郭婧、时任福建仙游农商行沧溪支行行长顾绍伟、时任福建仙游农商行枫亭支行行长黄金文，均被警告。