元大投信董事长 刘宗圣：迎大债时代 拚当债券领头羊

图为元大投信优质管理团队，左二为元大投信董事长刘宗圣。图／颜谦隆

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元大投信目前市场龙头项目

债市浪潮袭来，元大投信将迎浪直上，再创新高峰。由于看好台湾资产管理市场未来将快速成长，元大投信董事长刘宗圣受访时透露，已订好短、中、长期策略，准备迎接「大债时代」来临，希望元大投信由国人信任的股票投资专家，再成为投资人首选的债券投资领头羊。

数位创新 扩大投资管道

刘宗圣表示，元大投信的短期策略，是主动及被动基金兼顾，成规模成长双引擎；中期策略则是迎接全球央行降息带来的「大债时代」，投资人资金将流往债市，元大投信也将从股票投资专家朝债券投资领头羊发展，且搭配通路创新、数位化及多元化，让投资人能从更多元管道接触到元大投信；长线目标则是希望更多银行定存族、爱买储蓄险的保户，都能利用ETF等商品，满足收息、资产配置及投资的目标。

元大投信在国内基金市场稳坐龙头地位，创下多项最大、第一及唯一的纪录，如拥有目前国内规模最大的台股ETF基金、高股息ETF基金、债券ETF基金，也是国内公募基金市场唯一资产规模破兆元的投信公司，亦是基金产品线唯一涵盖「股票、债券、商品、外汇」，与「原型、杠杆、反向、Smart Beta」等多样基金商品的基金业者。

加速完备主动型商品

刘宗圣表示，元大投信2023年在被动型基金市场的增速和规模成长持续领先市场，且在商品上也不断优化，包括元大高股息成份股从30档变50档、年配变成季配，就是希望在既有的被动式产品上持续深化与时俱进，但同时也加速完备主动型商品的市场。

所以过去三年来元大投信都没有发行新的ETF基金，而是朝主动式基金方面发展，包括台湾优质龙头、去年全球优质龙头到今年的日本龙头企业都是主动式基金，这三档龙头系列基金，至2023年11月底规模也分别是国内最大的日股基金（337亿元）、海外平衡基金（115亿元）和主动型台股基金（438亿元）。

元大投信历经短期的策略转型－兼顾主被动基金均衡发展后，刘宗圣表示，接下来就是在股票型基金市场站稳脚步后，面对市场新的利率结构和后通膨时代，随着大债时代的来临，「元大投信将不再只是股票专家的代名词，同时也将是债券专家新的领头羊。」

债券投资 明年戏分重

元大投信目前在债券市场上不但有国内规模最大的债券ETF-元大美债20年规模突破1,300亿元，同时也是亚洲第一大债券ETF发行商。刘宗圣认为，面对2024年的资产配置，债券扮演着相当重要的角色，元大长期以资产配置专家的角色自许，未来将在债市上协助投资人提高投资效益，成为债市投资领头羊。

另外，大债时代时代来临，不仅股票族资金可能部分转移到债市，银行、保险族群也会开始透过债券ETF基金来强化息收效益，债券成为可提供投资人资产配置的标准配备，可以将元大现有债券商品线的价值极大化。

至于股债兼备后的长期目标，刘宗圣强调，随着国内ETF基金市场进入加速成长期，在公司经营的主体与服务的通路都必须从传统走向数位、创新、多元。这两年包括元大基金先生的App、基金收益分配与对帐单改采数位化、数位支付等等，都是因应基金受益人数不断攀高、配息频率增加下考量优化服务流程与协助投资人节省投资成本，这些都势必在数位技术上突破。尤其近年来年轻小白世代投入ETF市场，数位化的服务与便捷成为投信业者竞争的项目之一，在这快速崛起的投资潮流下，刘宗圣认为，更重要的是投资人的教育与保护，透过数位化技术不断创新，能更有助市场的健康发展。