站上AI浪尖 基富通迎关键五年

基富通证券董事长林丙辉。图／本报资料照片

AI热潮席卷各行业，金融业透过AI理财工具，不只强化投资绩效，也让员工效率大幅提升，基富通董事长林丙辉说，目前基富通资讯人立仰赖母公司集保支持，但未来基富通将完全独立，未来将迎来关键的五年，透过生成式AI的应用快速整合内部管理，不只提升同仁工作效率，更让办公室智慧化。

基富通自成立以来，持续投入大量心力，让更多金融科技创新技术导入服务流程中，例如定期定额与单笔热搜基金、同类型投资人、独家的市场热度排行等，都是结合AI大数据设计的工具。

基富通认为，好的AI理财工具应有三大特点：一是省时，节省投资决策的时间，即时掌握市场契机；二是省力，节省投资人脑力，轻松管理个人财富；三是学理与实务并重，有学理上的依据，也符合实务经验，经得起市场考验。

举例来说，今年8月基富通推出「好享加－低档智动投」，也就是定期定额加上不定期低档加码的机制，帮助投资人强化长期纪律投资的胜率与回报。投资人可自己选择，设定跌幅设定在3％、5％、10％与15％等，触发当天系统会主动通知投资人加码，成为全新智能辅助工具，经过回测都可提高投资效益。

除此，基富通也持续开发更多AI理财辅助工具正在开发中，希望帮助投资人管理好个人的资产，轻松做好资产配置规划，把复杂的投资变简单。

林丙辉表示，过去谈数位化、数位转型等，这部分基本都已做得差不多，而目前最大挑战是生成式AI应用，若可利用AI辅助，基富通平台将更有效率。而首先是客户服务面，透过AI系统，投资人将可用快速有效的方法，即时了解自身的投资部位、操作状况以及获利报酬等。

林丙辉强调，基富通是平台而非投顾公司，希望做到服务投资人的角度，但不是直接给投资建议，而是善用大数据并透过生成式AI应用快速整合，提供完整资讯给投资人参考，由客户自行做出判断。

AI应用不限于客户投资理财，对内部管理更是一大助力。林炳辉指出，透过AI强化内部管理，可提升同仁工作效率，办公室智慧化后，未来公文传递等流程将大幅提升效率，另一方面是资讯安全、稽核等，未来面对资讯安全，透过AI系统即时监控，任何资安疑虑、安全问题都可即时跳出，达到控管零风险。

林丙辉说明，目前基富通全体员工约70人，数位发展、研发等投资增加蛮快，但目前资讯部门仍是由母公司集保支持，集保投入很多人力，但未来基富通也将完全独立，预计在5～10年都会架构好相关架构，后续也正规画招揽资讯相关人力，「未来对基富通来说，将是很重要的关键五年」。