庄孟勋 助客户完成资产配置

华银永康分行资深理财专员庄孟勋。图／华银提供

华南银行永康分行的资深理财专员庄孟勋，积极与客户互动，精心规划保险商品，协助客户作好资产配置、传承规划。自20年前于华银服务，从柜台存汇工作开始，会主动关心客户资产配置，例如在日前长期低利率环境下，会建议客户可以投保保险，以因应低利率环境，达到保本与增加固定收益的效果。

因积极在保险业务的努力，在主管建议及鼓励下，于日前转任理财专员，能有更多学习与充实机会，感受到华银对员工的培育跟照顾。

庄孟勋说，养成定期与客户联系的习惯，真心关怀客户，是让客户长期信赖的原因之一。他认为，保单销售的关键，就是要主动认识客户需求，且过程清楚揭露保险商品内容、相关条款、给付项目等重要资讯，才不会造成客户误解与认知差异。也因诚实以对，取得客户热情支持与认同，平均每年大概会成交上百张保单，成为持续推展业务的动力。

举例来说，日前协助客户检视退休规划，发现客户原先投资基金，投资状况虽未理想，但期间持续配息，用于支应日常生活所需及其他重要开支，在他建议下，增加保险配置规划以补足缺口，若不幸发生保险事故，家属事后有机会获得保险理赔金，故因先前适当的调整保险规划，不仅照顾家属的经济外，亦降低赋税的负担；另庄孟勋提醒要均衡配置储蓄及医疗保障，不要过度集中单一保单或商品。

「用心管理客户的每分钱」，是庄孟勋服务客户的核心价值，也因耐心服务，获客户信赖与专业肯定，创造客户口耳相传的口碑行销，引进更多新客户需求。

此外，华银提供丰富的教育训练资源，从定期到不定期教育训练课程，有助深入了解保险商品与市场发展趋势，让他专业更扎实，未来会积极参与国际认证高级理财规划顾问（CFP）、退休理财规划顾问（RFA）及高龄金融规划顾问师等专班课程，以更提升自我专业与视野，及时因应市场变化，协助客户检视缺口，达成有效的资产配置、传承安排，并鼓励客户应及早规划，发挥保险的价值，让客户的生活更有保障。