总金额高达12.8亿 国泰世华去年阻诈1,802件 夺冠

国泰世华致力运用各式创新解决方案落实金融安全，除了透过精进各项软、硬体防制举措强化金融体验与韧性，透过沉浸式体验展、影片等创意方式宣导，盼透过全渠道建立大众识诈意识。图／国泰世华银提供

国泰世华银行守护民众资产恪尽心力，持续落实「识诈、阻诈」，去年共阻诈1,802件居同业之冠、总金额达12.8亿元，近三年拦诈累计超过20亿元。适逢年关将近，迎来金流需求高峰，国泰世华提醒，面对陌生资讯、不明的投资讯息，务必保持「零信任」警觉意识与「一听、二挂、三查证」习惯，以避免财产蒙受诈骗损失。

国泰世华银营运长吴建兴表示，诈欺防制课题银行责无旁贷，去年阻诈成绩斐然，今年除持续积极培训行员面对临柜异常情境拦阻专业知能、推动行内反诈骗工作小组定期汇报交流外，更将逐步升级可监测异常交易、金流的风险侦测平台「国泰盾2.0」。

除加强原有的消费者模组，更首次新增监测犯罪者模组，透过大数据整合跨场景，包含犯罪准备的约转设定、登入次数异常、短时间内汇入出大笔金流等连续行为，并运用AI技术识别关键侦测指标，针对可疑帐户的锁控精准度已达9成，异常帐户的捕捉数大幅提高300％。

国泰世华今年将持续扩展风控场景，从「事中管控」角度出发，当高风险客户申办及设定业务时，即可借由AI技术模型给予风控评分，提供差异化验身及服务。也将导入多项科技联防机制，以常见的伪冒品牌网站手法为例，事前便会针对网站、域名或商标进行监测，如有伪冒事证便启动下架申请程序；事后若接获通报疑似遭简讯或网站诈骗情事，判读无误便将立刻通报165及打诈中心完成报案，并藉警政机构通知网路服务供应商(ISP)串联执行防护机制，去年已成功下架31个伪冒站台。

根据国泰世华调查，约有31％曾遭诈骗民众，不愿意主动分享受骗经验，主因是「担忧自己被认为笨或贪心」，另24％民众认同「认识诈骗样态」是遏止诈骗行为的关键因素，显见社会仍需持续鼓励受害者说出自身经历的诈骗手法，以自身故事作为警示。