3档ESG ETF都赢0050! 专家曝「超简单选法」:年轻人买它

图文/镜周刊

新冠肺炎疫情持续延烧,国际热钱不断往股市里翻滚,也意外燃起永续投资热潮,其中,台湾ESG ETF跃升投资人新宠儿,4月份新增投资人数第一名便是永丰台湾ESG(00888),成长比例273.9%;其他3档ESG ETF也备受关注,投资人要如何选择,专家两大面向教你挑出适合标的

ESG着重公司营运「良心」,即便一家公司获利良好,但可能因为排放废气,不重视社会责任管理机制不透明,被评价机构过滤排除,对于长期投资人来说,确实可作为投资的参考依据。

台湾目前追踪相关ESG指数的ETF有4档,包含富邦公司治理(00692)、元大台湾ESG永续(00850)、国泰永续高股息(00878)及3月底新挂牌上市的永丰台湾ESG(00888),这4档有何差异,与台湾股民最爱的0050、0056相比更适合入手吗?

首先,以投资人最关心报酬率来看,由于这4档成立时间皆不长,无法比较中长期的报酬,若以今年绩效表现检视,国泰永续高股息17.93%最高,元大台湾ESG永续16.40%居次,第三为富邦公司治理15.13%,而永丰台湾ESG挂牌时间太近,先于此项排除;ETF老大哥0050今年报酬率为14.47%,0056则是17.86%,6档ETF比较起来旗鼓相当。

成分股来看,可发现元大台湾ESG永续、富邦公司治理ETF、永丰台湾ESG大型权值股持股比例较高,与元大台湾50极为相似,比较不同的是国泰永续高股息是电子股、金融股通信网路股平均分布。

知名财经作家老子萧世斌分析,目前台湾ESG ETF与一般ETF的报酬率差异并不大,ESG虽然过滤掉不符合永续发展指标的公司,但其实也变相筛掉获利较好的公司,若投资人着重于绩效,元大台湾50仍是首选,当然,注重公司品格的投资人,选择ESG ETF获利也不会差太多。

那么该如何判断最适合自己的标的呢?萧世斌提出两大判断准则,台湾ETF分为市值型与高股息型,市值型ETF波动较大,资本利得相对来讲较高,适合年轻人、积极型的投资人入手,以长期报酬率来看,元大台湾50报酬最佳,若想要同时兼顾报酬与道德,就可选择富邦公司治理、元大台湾ESG永续、永丰台湾ESG。

高股息型ETF波动较小,股息配发也较稳定,适合退休族、保守型的投资人,而ESG ETF又筛选掉质量较不好的公司,让ETF整体组合更佳安全,相较于0056元大台湾高股息来说,国泰永续高股息成分股分散于不同产业,可缩减波动程度,对于想要稳定收取现金流的投资人是不错的标的。

4档ESG ETF大比拚

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