幣商小心！金管會「虛擬資產管理專法」今年底草案出爐

金管会拍定分四阶段管理虚拟资产业者，从防制洗钱、推动VASP设公会并订自律规范、在洗钱防制法中拟定子法采差异化管理，到最终将在2024年底研提专法草案，并预计在2025年6月前将草案报院。本报资料照片

虚拟资产管理（VASP）专法要来了。金管会拍定分四阶段管理虚拟资产业者，从防制洗钱、推动VASP设公会并订自律规范、在洗钱防制法中拟定子法采差异化管理，到最终将在2024年底研提专法草案，并预计在2025年6月前将草案报院。

这也是金管会首度对外明确揭示，设虚拟资产管理专法的时程。

金管会并参酌各国和国际监理规范，认为设专法有六大监理重点，包括业者许可条件、消费者保护、资本额要求、资产管理、市场交易行为规范及业务发展。

金管会主委彭金隆11日将赴财委会报告「虚拟资产专法制定进程」，报告中揭示将分四大阶段管理VASP，最终走向设专法管理。

第一阶段，从VASP洗钱防制办法中，开始纳管VASP。据资料显示，已完成法遵声明的VASP共25家，业务型态包括交易所、买卖平台、实体店面、虚拟资产自动柜员机（BTM）及托管系统商。

第二阶段，推动VASP设公会并制定自律规范管理。VASP将在周四（13日）成立公会，该公会需依金管会订定的VASP的八大指导原则，去订自律规范。

第三阶段：金管会将在洗钱防制法中，增订VASP登记制、明确VASP定义及对非法业者课以刑责等以加强管理，并研议在子法中采差异化管理。

目前在洗钱防制法草案已增订，未依规定登记而从事业务的VASP可处两年以下有期徒刑并科500万元罚金。金管会下一步将规划在授权子法中，对登记的VASP，依业务复杂程度采差异化管理。

例如以「交易所型态（指有「撮合」者）」经营者，需遵循最完整的内控规范。包括1.撮合交易规则需和客户明确说明，2.资讯系统建置，如需符合ISO27001资安规定，3.钱包管理，如至少过半部位需是冷钱包，以避免骇客攻击，4.平台与客户资产需分离，及金管会订定对VASP的指导原则。

以目前25家VASP已完成洗防法遵声明来看，前四大的VASP，如ACE王牌交易所、币托、XREX、MaiCoin等都属「交易所」经营型态，得遵循完整规范。

官员说，VASP大小规模差异甚大、业务复杂程度不一，有些规模小、业务单纯，因此初步采差异化管理。据调查，这25家VASP最小的资本额仅50万元，最大是1.26亿元，大小差距南辕北辙。

最后是第四阶段，走向专法。金管会在2024年1月委外对设VASP管理专法做研究，参酌各国和国际规范，认为设专法有六大监理重点；研究团队预计9月底提期末报告，年底提专法草案并举办公听会，预计2025年6月前将专法草案报院。

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