多元信托利己益他－信托2.0第二阶段 注入新动能

行政院副院长沈荣津。图／颜谦隆

因应高龄及少子化趋势，金管会于2020年发布信托2.0「全方位信托」推动计划。行政院副院长沈荣津指出，信托的范围相当广泛、多元，对于社会进步、财富累积传承等方面都有长远的助益，未来也期许金融业与各行各业一起集思广益，持续创新，让信托未来更多元、更有爱。

他指出，随人口结构及社会环境变化，信托业务亦须因应社会经济发展情形及满足客户不同阶段人生需求予以调整，所以金管会推出信托2.0第二阶段计划，积极创新，将可持续鼓励及推动信托业发展与时俱进的服务。

其中，目前信托已有结合都市创新、安养机构、医疗机构等等，达成乐龄安养、在地老化一条龙等策略联盟，让信托可以达到食衣住行育乐的全方位服务，目前已有一定的成效。未来也期许，政府跟民间持续增加高龄者、失智者、身心障碍者及亲友的信托观念，并达到财产安全保障等各类功能，让信托成为不可或缺的一环。

信托公会理事长邱月琴指出，金融业交出非常丰硕的信托2.0成绩，为延续理念，金管会今年9月推出信托2.0第二阶段，将可为信托业注入新的动能、创造新商品。

邱月琴指出，信托2.0第二阶段包含「三大核心目标」，包含满足人生各阶段所需的信托服务、扩展及深化信托业跨业结盟、增进高龄（失智）者及身心障碍者对信托服务的认识与观念。

金管会副主委邱淑贞指出，2000年制订信托业法，当时金钱信托4,560亿元，现在包括加上其他信托已达到12兆元规模，显示信托业多年来用专业、能力、创新，将信托推广相当好。而信托也要从各个层面推广，深入校园就是一种体现，让年轻学子有机会有舞台展现能力，把观念传播出去，深入校园。

券商公会理事长陈俊宏指出，证券业进入信托市场及法令开放较慢，但证券业持续努力，今年也放宽很多业务范围、法令束缚，让证券业得以快速推动业务。现在证券业持续推动CFP认证、强化教育训练，让业界人员更精进，未来证券业也将借由有价证券信托等优势，继续投入更多资源，让信托业务更加顺畅。

中华民国退休基金协会理事长暨主审委员王俪玲指出，这两年金融业陆续推出很多商品、创新服务、多元整合，并达到生态圈跨业。过去金管会推动信托2.0，就是希望将很多国外做的业务可以在台湾做，而在信托2.0来到第二阶段，看到更多产业跨过金钱信托，未来也期盼看到高龄化社会下，可以除了安养信托、以房养老、留房养老、保险金信托等，还有更多的信托商品，更可以银保证跨业。

她指出，其中长照商品台湾还有很大需求，而信托2.0很多跨业，包含不动产信托、家族传承、医疗院所等等，都可以让信托更加完整。

香港商台湾伟门智威有限公司台湾分公司创意顾问常一飞强调，金融知识、理财观念每个人都要懂，尤其是要阶级翻转，以前是借由念书考状元、得到好工作外，现在更要有效理财，且不光是理财，还要有信托，这是铺垫人生的重要关键。