信托2.0第二阶段启动！邱月琴：三大核心目标 力拚全方位信托

（图／魏乔怡）

金管会为保障高龄者及身心障碍者的经济安全，自2020年9月发布信托2.0「全方位信托」推动计划以来，已获得良好成效。信托公会理事长邱月琴6日表示，金管会也在今年9月推出信托2.0第二阶段计划，协助信托业持续推升信托服务功能。信托公会就第二阶段计划已提出「三大核心目标」，用信托来创造更美好的社会。

邱月琴指出，第一目标是「满足人生各阶段所需的信托服务」。为使高龄者与身心障碍者于办理安养信托有设置信托监察人需求时，可由社福团体担任信托监察人，以协助解决相关问题，将规划办理社福团体担任信托监察人之培训课程，以协助更多社福团体培养担任信托监察人之能力。

另为协助信托业推展员工福利信托业务，以为企业员工退休准备的第三支柱，委外研拟「员工福利信托实务作业及相关文件参考范本」，同时为强化对预售屋承购户权益之保障，研议预售屋履约担保机制相关规范之修正建议。

二是「扩展及深化信托业跨业结盟」信托公会将鼓励信托业者持续扩充跨业结盟类型及合作对象；同时为提升友善对待高龄（失智）客户，将强化信托业与资讯科技业、医疗产业等业者跨业合作，参考医疗机构对认知功能检查的方法及知识，增进信托业了解高龄（失智）民众认知状态及表达能力等健康情况，并依客户认知表达能力提供适合之交易及服务，鼓励信托业协助高龄（失智）民众利用信托制度保障其财产安全。

三是「增进高龄（失智）者及身心障碍者对信托服务的认识与观念」。委外研议「信托业面临超高龄社会经营策略之研究」，以辅导信托业者根据自身之情形规划高龄金融服务政策，同时为提升失智者财产保护，研议对失智者提供信托服务之自律规范。

信托公会秘书长吕蕙容表示，为配合信托2.0第二阶段前述政策之推动，信托公会已研议将失智者及身心障碍者相关信托业务推动情形，以及信托业者办理自行或集团内相关企业之员工福利信托情形，纳入相关评鉴项目，并增设「最佳信托结盟奖」评鉴奖项。

吕蕙容表示，为深化信托专业，研议「高龄金融规划顾问师」及「家族信托规划顾问师」进阶认证制度及规划在职训练课程；另为培育未来的信托人才，信托公会已推展「信托校园扎根计划」，规划「高中职信托知识竞赛」与「大专生信托2.0企划创意提案竞赛」，未来将会与更多的学校持续合作，让学生在学时即培养对信托的认知。

邱月琴进一步指出，金管会推动信托2.0第二阶段计划目的就是希望信托业者能持续发掘不同客群之需求，尤其是协助弱势族群善用信托制度，以体现普惠金融的意义和价值，信托业者完全赞同且乐观其成，感谢金管会提供一个友善的平台，让信托业者凝聚共识及能量，透过跨部会、跨产业、跨组织的携手合作，达到全方位功能，用信托来创造更美好的社会。