风险控管 更是资产管理者的天职

元大投信董事长刘宗圣（左二）。图／颜谦隆

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基金龙头元大投信的下一步，刘宗圣认为，这几年元大投信重视商品与数位的「基础建设」耕耘，历经市场的政经变化，更深知风险控管的重要性，唯有在打底阶段投入最多心力，才能配合加深多元通路、加速行销的策略，稳稳的踏出每一步。

刘宗圣指出，元大投信将以「研发加大」、「风控加强」、「通路加深」、「行销加速」四大策略，让元大投信以优质品牌在国内基金市场持续壮大。

元大投信这几年相当重视研发的「基础建设」，这不仅包含了固定收益、债券的研究投资，另一大部分在指数的研究创新、数位科技的研发。刘宗圣认为，这些能量上必须不断加大，因此目前有百位的研发团队菁英，主要在商品研究、数位科技上不断优化，必须让研发量能同时满足投资人需求与便利，因为这是推动基金市场成长的基本动力。

不过，在基金市场快速成长下，外在市场的政经变化、地缘政治等诸多因素，都可能造成市场剧烈波动，未来只要在投资的路上这些都将是可能再面临的风险。刘宗圣认为，追求好绩效是基金业者的本分，但是不能只为了追求一时的好绩效，忘了投资人的权益，透过商品设计与机制、投资人教育，都可以是严控下档风险的机制，因此在追求基金市占扩大的同时，风险控管永远是资产管理业者的天职。

在通路上，元大投信有元大集团的奥援，近年来加入证券、银行、保险等通路，刘宗圣认为，元大投信必须做到为通路提供加值与差异化的服务，提供不同资产配置的解决方案。