公股银拚了 去年阻诈15亿

图／本报资料照片

公股银行2023年阻诈成绩

诈骗手法日新月异，除了诈骗电话要民众汇款外，透过假冒各机关缴费简讯得逞等诈骗信用卡个资，都让民众苦不堪言。公股银去年力拚「阻诈」，包括透过人工临柜关怀，及利用科技多元阻诈，据统计，阻止超过15亿元可能发生的客户损失。

兆丰银行统计，去年信用卡防盗刷阻挡伪冒诈欺约7,857万元，减少失约3.7亿元；平均每月阻挡伪冒诈欺金额高达655万元，减少损失高达3,088万元。同时在临柜关怀方面，全年临柜拦阻诈骗案件数近300件，金额超过2亿元，成长率分别为150％及180％。

第一银行落实临柜关怀方面，去年全年成功拦阻诈骗案件共计356件，金额超过2亿元，年成长逾6成；华南银行去年成功阻挡超过5,000笔伪冒欺诈交易，防堵可能损失逾7.2亿元；合库银行临柜关怀去年前10月即拦阻260件，金额约2.28亿元，拦阻件数年增56件或27％，拦阻金额年增1.09亿元或92％。

公股银去年国银多方面引入阻诈措施，合库银举例，银行公会汇整「各银行间具共通性之疑似不法或显属异常交易态样」及「第三方支付业者使用虚拟帐号服务之异常交易态样」，皆已纳入内部作业管控；内政部警政署也建置「疑涉境内诈骗帐户预警机制」，银行将加强关怀提问并视状况通报警察到场协处。

同时金融业共组「鹰眼识诈联盟」，运用AI技术，以AI模型清整行内疑似洗钱交易、不法帐户资料库数据，包含信用卡的可疑交易，贷款信用风险，及理专可疑交易等，利用调校鹰眼联盟程式交易参数，建置相关系统介接通路，以提高预警防诈成效。

且金管会推动「约定转入帐号灰名单通报平台」，包括合库银、一银、彰银、兆丰银、国泰世华、台北富邦、中国信托、玉山、台新银及元大银都是先导试办作业银行。这个平台由财金公司建立，透过该平台可以统计同一帐号被设定为约转帐号的次数，不论是自行或跨行，都可计算在内。

并且从临柜设定或是透过网路银行、行动银行、等数位通路来设定约转，全部都必须列入计算范畴，未来一个帐户被太多人设定为约定转入帐户的话就会变成可疑帐户，提早预警提醒客户，达到阻诈的效用。