勾结联邦银行经理 3周获5000万赃款！新北检起诉22诈团成员

新北地检署近日侦结，以组织、洗钱防制法、银行法等罪起诉22名诈团成员，并建请加重量刑。（本报资料照片）

以男子吴宏章、洪楷楙为首的诈骗集团，去年间承接38个人头公司帐户，再与其他诈团合作，以投资为饵，透过币商购买虚拟货币洗钱，检警统计逾345人受害，不法所得达4.3亿元。另勾结联邦银行经理与理财主管，协助解除风险控管，顺利取得5000万元。新北地检署近日侦结，以组织、洗钱防制法、银行法等罪起诉22名诈团成员，并建请加重量刑。

检方指出，去年9月侦办诈欺集团案件，发现吴姓、洪姓被告为诈欺集团主谋，申办或承接38个人头公司金融帐户，再与其他诈团合作，利用公司金融帐户层层移转，经由车手臨柜提領现金或汇款，再透过个人币商购买虚拟货币，将虚拟货币转回合作的诈团。

检方表示，该诈团为突破洗钱障碍，勾结联邦银行通化分行经理与理财主管，今年3月底起至4月中旬，协助开立人头公司金融帐户及网银，层转犯罪所得，并于临柜大额提款时，银行经理协助解除风险控管，不到3周时间，顺利取得5000万元。

新北地检署统计被害人逾345人，诈骗或洗钱金额超过4.3亿元，前后发动4波搜索，声请羁押禁见17名被告获准，查扣犯罪所得2200万元，经侦查终结，以违反组织犯罪防制条例、洗钱防制法、银行法等罪，起诉22名被告。

承办检察官审酌被告等侵害人民财产法益甚钜，且以人头帐户、虚拟货币场外交易等方式，逃避追缉，又勾结银行经理、行员，便利转移犯罪所得，动摇国人对于银行业者信赖，情节严重、恶性重大，建请法院从重量刑。

另外，检方发现，司法机关为避免影响经济活动，对于公司帐户的警示通报抱持谨慎态度，而公司帐户警示以统编为准，同一自然人如成立数个人头公司，因统编不同，不会出现警示，其他公司帐户仍能继续使用。公司帐户如申请取得金钥，企业网银不需事先约定帐户，享有每日5000万元额度、不限次数转帐功能，使犯罪所得更容易大量转移。

新北地检署表示，针对以上的状况，将持续关注，并协调相关机关提出解决之道，以有效预防、打击犯罪。