银行内鬼勾结诈团 金管会出手

林志吉表示，近期发现该银行在办理客户调高网银、ATM提领限额上有不妥情况，已函请该行针对行员办理相关调高额度有不妥时，要加强回溯清查管理。所谓「不妥情况」就像遭通报、列管帐户、警示帐户数较多时，银行就要回溯清查这些客户是否集中在某些分行、行员，进一步调阅行员经手帐户的情况。

银行防制诈骗是持续进行中，目前从四方面着手。林志吉说，一是「行员临柜关怀」，据统计，去年全年行员协助拦阻诈骗7,979件、金额42.41亿元，今年第一季就拦阻2,025件、金额13.44亿元。二是强化办理网银设定约转风险控管。设定申请帐户必须依客户性质风险程度高低来调整生效期间，不一定「隔日」生效也可改「次二日」生效。

三是在网银、转帐页面「加注防诈警语」，并强化防制人头帐户宣导，已要求银行在存折加警语，帐户不要给不法人员使用以免涉刑责，今年三月底前银行已完成加注警语，也在营业场所张贴、电子看板宣传，若帐户给诈骗集团使用会涉刑责。

四为客户身分确认要持续。金融机构防制洗钱相关规定，在与客户第一次建立关系时要确认身份，但现在不只第一次申请业务往来时要确认身分，有新增业务往来时也要针对重要性业务进行审查，像办理开通网银服务、提高银行转帐限额、提高ATM限额时，若客户前一次资料不足要再加以征提，要进行持续监控。