联邦银主管勾结诈团 起诉22人

联邦银行分行主管与行员，涉嫌勾结诈骗集团，护航领取诈欺赃款，帮助洗钱，遭新北地检署起诉。图为联邦银行外观，非新闻当事人。（本报资料照片）

联邦银行通化分行张姓经理和滕姓行员贪图私利，今年3月，被诈骗集团吸收，协助放宽每日提领额度，收取每笔诈欺汇款1％当酬劳，让诈团3周内取走5000万元赃款。新北地检署侦结，依《洗钱防制法》、《银行法》等罪嫌，起诉张、滕等22人，因犯罪情节严重、恶性重大，并建请法院从重量刑。

新北地检署指出，去年9月侦办诈欺案，发现以吴、洪姓男子为首的诈骗集团，承接38个人头公司金融帐户，利用企业网银可大笔转帐特性，将假投资诈得的赃款，层层线上转汇，再透过币商购买虚拟货币，制造金流断点，逃避追缉。

检方表示，该诈团为突破洗钱障碍，勾结联邦银行通化分行张姓经理与滕姓行员，让2人放宽汇款额度，双方约定每笔汇款款项1％当作酬金。今年3月底起至4月中旬，协助开立人头公司金融帐户及网银，层转犯罪所得，并于临柜大额提款时，张姓经理协助解除风险控管，不到3周时间，让诈团顺利取走5000万元。

新北地检署统计逾345人遭诈，犯罪所得超过4.3亿元，前后共发动4波搜索，声押禁见17名被告获准，查扣2200万元。

检察官审酌被告侵害人民财产法益甚钜，且以人头帐户、虚拟货币场外交易等方式，逃避追缉，银行经理、行员与诈团勾结，便利转移犯罪所得，动摇国人对银行业者信赖，情节严重、恶性重大，建请法院从重量刑。

检方发现，司法机关为避免影响经济活动，对于公司帐户的警示通报，抱持谨慎态度，而公司帐户警示以统编为准，同一自然人如成立数个人头公司，因统编不同，不会出现警示，其他公司帐户仍能使用。

公司帐户如申请取得金钥，企业网银不需事先约定帐户，享有每日5000万元额度、不限次数转帐功能。针对上述洗钱漏洞，检方将协调相关机关提出解决办法。