银行主管、专员勾结诈团！陪车手提領4900万赃款　云检起诉15人

记者蔡佩旻、刘人豪／云林报导

云林地方检察署指出，有被害人被诈骗集团以投资未上市股票为由遭到诓骗，损失4900多万元，经持续搜证、溯源侦办，于今年4月16日、5月7日及6月24日陆续查获车手、水房集团40岁林姓首脑及58岁张姓银行主管等人到案，共计查获15名被告，认为被告等人分别涉有三人以上共犯诈欺取财、洗钱、组织犯罪条例等罪嫌，于8月25日提起公诉。

▲云林地方检察署破获银行主管、车行负责人涉嫌勾结诈骗集团案件。（图／记者蔡佩旻摄，下同）

▲银行主管、专员勾结诈团陪车手提領赃款，云检起诉15人。（图／记者蔡佩旻翻摄，下同）

云林地方检察署表示，该诈骗集团以虚设公司行号取得人头银行帐户，并利用多层人头帐户快速移转赃款，最后由車手前往银行提領现金，再将赃款以汇款或场外交易方式购买虚拟货币，将虚拟货币层层转回前端诈欺集团，以隐匿掩饰犯罪所得來源及去向，并意图使他人逃避刑事追诉，而移转犯罪所得。侦办中发现，某银行张姓经理及37岁滕姓理财专员，勾结诈骗集团车手，陪同车手前往临柜提款，导致该银行提高每日提款额度，解除风控、不予审查提領等方式，放任该車手提領大额赃款。

云林地方检察署曹瑞宏检察官指挥云林县警察局虎尾分局，侦办诈欺集团车手面交取款案件，于侦办过程中，发现某车行租赁公司的陈姓负责人与诈骗集团勾结，于诈骗集团指派车手前往现场取款时，由租赁公司派遣司机搭载车手前往取款或担任2线车手，共同从事诈欺犯行，担任车手者，可取得面交款项的0.5％，其中1％则要缴回公司，本案查获租赁公司负责人、车手及司机共计9名被告，认为被告等人分别涉有刑法第339条之4第2款三人以上共犯诈欺取财、洗钱防制法第19条第1项后段之洗钱、组织犯罪条例第3条第1项前段、后段、第4条第1项之主持、参与及招募他人加入犯罪组织等罪嫌，并于113年8月30日提起公诉。

云林地方检察署呼吁，民众诈欺手法层出不穷，慎选投资理财标的，投资前应多方求证，切莫随意轻信网路上高额回本或保证获利等话术，更勿轻易下载任何投资群组所推荐之APP，亦应避免以现金交易，徒然增加遭诈骗之风险。且求职时应该谨慎，任职时亦应本于诚信工作，切勿参与诈骗集团运作，以免涉及刑罚，本署并将遵循行政院通过之「新世代打击诈欺策略行动纲领1.5版」，继续积极查缉诈欺集团犯罪，以维护民众权益。