行员勾结诈团 金管会研议通案机制

金管会5月底才因为国内首起银行行员与诈骗集团勾结，对银行重罚2,000万元，并比照理专弊案加重资本计提，但不到两个月再出现第二起案例。银行局副局长林志吉表示，第二案10日已被检调搜索调查，分行经理是否有参与协助诈骗集团，案情还有待厘清，该银行11日有向金管会通报重大偶发，且正进行全面清查，已要求该银行要在20日前交出详细报告，金管会将就该银行的相关作业流程、开户KYC、帐户设定等，厘清银行是否内控未确实执行，后续将就报告内容与银行处理情形，做相关行政程序处理。

林志吉指出，「走过一定会留下痕迹」，第一起案件是个案，第二案检调还在调查中，案情未水落石出，在个案处理完后，通案上也可做研议，像是部分行员经手案件被报警示帐户的笔数、比率相对高，研议对行员行为规范做深度监控等。是否有通案上的防堵机制，将视第二起案件之后发展而定，个案中是否有显示银行普遍没有落实内控执行或相关漏洞等，包含行员涉入程度到哪、分行经理是否有涉嫌协助、是否诚信文化出问题等，先看个案再来研议通案要求的必要性。