《金融》重大违规遭限制业务 6金融业者未解禁

金管会表示，目前尚有宏泰人寿、新光人寿、三商美邦人寿等3家寿险，街口投信及国泰投信2家投信、及康和证券1家券商，合计6家金融业者遭限制业务，部分是裁罚限制尚未期满，部分是改善状况尚未获得金管会认可。

其中，宏泰人寿因投资不动产屡犯未即时利用规定，且在金管会要求下仍未积极改善，2019年7月30日遭金管会限制3年内不能新增不动产投资。尽管3年裁罚期限已过，但由于状况改善尚未获得金管会认可，不动产投资迄今逾5年仍受限。

新寿因资金运用、不动产投资管理等内控缺失，2022年3月10日遭金管会限制3年内不可与新光杰仕堡、新禧悦、昕新健康管理顾问、银厨、杰仕堡商旅、瑞新兴业等关联企业新增授信等交易，限制期限至明年3月10日才期满，且需经金管会认可改善后才可恢复。

三商寿则因资本适足率（RBC）及净值比均未达法定门槛，且提出的财务业务改善计划，仍无法使财务指标在今年内达标，7月11日遭金管会限制不可新增与利害关系人授信或其他交易，直至RBC达法定门槛、并报经金管会同意后才能恢复。

街口投信因「街口托付宝」广告文宣违规及追募「街口布兰特原油正2」期货ETF未公平对待投资人等疏失，2020年9月29日遭金管会限制不可受理投资人以电支帐户申购买回「街口多重资产基金」。

虽然街口投信上述禁令迄今尚未解除，但证期局副局长高晶萍指出，街口投信已在11月向金管会函报由第三方会计师出具的内控专审报告，目前正在内部处理中，若改善状况获得认可，后续即可解除上述业务限制。

国泰投信因全委投资经理人违规跟单，4月18日遭金管会限制1年内不能申报投资于国外有价证券的基金募集案。康和证则因内控疏失，去年3月遭金管会限制不能增加对子公司转投资，需由第三方会计师出具内控专审报告、且改善获金管会认可后才能解禁。