重大违规金管会罚限制业务 6家金融机构还未解禁

据金管会统计，至目前为止，共有6家金融机构遭限制部分业务，包括宏泰人寿、新光人寿、三商美邦人寿、康和证券、街口投信、国泰投信，有的是裁罚限制业务的期限尚未届满，有的则是改善还未获金管会认可，还停留在限制业务的名单中。

金融三业中，银行与金控目前有遭限制业务的挂零，仅寿险、券商与投信有。寿险业部分目前还有三家在限制业务中，首先是宏泰人寿，从2019年7月底遭限制3年不得新增不动产投资，虽然现在已超过3年期限，但保险局也要求须经金管会认可改善才能恢复，由于宏泰人寿目前尚未完成改善，因此还在限制业务中。

二是新光人寿，2022年3月遭金管会限制3年内不得新增与新光杰仕堡健身等关联企业进行授信或授信以外其他交易，限制期间至2025年3月，由于还在限制业务时效内，等届期后改善经金管会认可就可恢复。

三是三商美邦人寿，因资本适足率（RBC）未达标，2024年7月遭金管会限制不得新增与利害关系人授信或其他交易，直到RBC回到法定标准为止。

投信则还有2家，一是街口投信2020年9月底因托付宝广告文宣等缺失，被金管会限制不得受理投资人透过电支帐户申购买回「街口多重资产证券投资信托基金」。但金管会也表示，街口投信11月有函报会计师内控专审报告，正在内部处理中，若能获认可，就能解除业务限制。

二是国泰投信，2024年4月遭金管会限制，1年内不得申报或申请募集投资国外有价证券的证券投资信托基金。

券商则仍有1家，为康和证券，2023年3月遭金管会限制增加对子公司转投资，直到金管会认可缺失改善为止。