永丰金等9家金融机构 金管会禁转投资、设分支
政府积极推动金融业新南向政策,鼓励金融业转投资或设立分支机构,但依照规定,若金融业受行政处分期间,不得进行转投资、海外并购或设立新分支机构,根据金管会统计,目前包括永丰金、兆丰银等9个金融机构受到限制。
银行局主秘陈妍沂表示,金融业若想进行海内外并购、转投资等,金管会非常鼓励,但前提必须做好法令遵循,以银行跟金控来说,若是遭到金管会行政裁罚,要等到缺失改善后,金管会才会允许转投资或设立分支机构。
证期局副局长周惠美则表示,证券业是依照情节轻重有不同期间限制,若被记警告,3个月内限制其转投资或设立分支机构,但若是被解除董监事,限制时间为半年,被暂停业务者,限制时间为1年。
根据金管会统计,目前被禁止转投资跟设立分支机构的金融机构有9家,分别是永丰金、兆丰银,富邦证、国泰证、台新证、永丰证、中信证、远智证、康和证。
银行局主秘陈妍沂表示,永丰金与兆丰银之前都是重罚千万,永丰金因为对三宝集团超贷案,金管会不只要求检讨子公司组织,更于今年6月19日暂停永丰金及其子公司申请转投资;兆丰银则是去年纽约分行涉嫌洗钱,遭金管会禁止设分支机构。兆丰银跟永丰金都必须在改善缺失,且经金管会检查符合标准后,才能进行转投资或设立分支机构。
券商部分,证期局副局长周惠美表示,在近3个月内,遭警告的券商有远智证、永丰证、富邦证、国泰证、台新证共5家;暂停业务处分的有中信证、康和证。永丰证是因为辉山乳业案跟替违法陆资买台股案而遭罚,富邦证、国泰证、台新证因可转债案遭罚。富邦证、国泰证、台新证、永丰证、中信证在下个月就期满,远智证为10月下旬、康和证是12月底。
保险业部分,保险局副局长施琼华则表示,日前台湾人寿因办理不动产投资缺失,遭金管会于今年6月16日开罚600万元,但处分书上并没有限制其设立分支机构。