凯基银积极打造高龄友善金融环境

凯基银行推动公平待客，打造高龄友善金融环境，「高龄金融规划顾问师」合格率高达67％。图／凯基银行提供

高龄化加上少子化的发展趋势，使得国人愈来愈重视退休规画及家庭资产管理。凯基银行响应金管会发展高龄化金融产品与服务政策，积极培育人才，鼓励员工考取证照，在号称金融业最难考之一的「高龄金融规划顾问师」近期资格认证中，凯基银行共有60位员工取得专业资格，合格率高达67％，高于业界近年整体水平。

凯基银行表示，该行致力推动公平待客，打造高龄友善金融环境，鼓励员工考取金融业最难考证照之一的「高龄金融规划顾问师」，以团体包班上课协助员工准备，并提供系列课程规划，加强员工体认高龄者需求的金融专业知识与强化风险意识，进而协助规划合适的金融商品与安养规划方案。未来这群「高龄金融规划顾问师」，将针对高龄年长客群的需求，提供专业、乐龄的金融服务。

凯基银行说，该行报考的员工自主成立读书会，制定读书计划，利用每周平日下班工作之余及周末课后分工导读，借由相互分享共学的学习型组织氛围，从中深度了解高龄者的心理及需求，突显员工积极自我提升考取证照的企图心，及该行致力提供金融友善服务的企业文化。且相较大多同业是由员工先自费上课考试，考取后再申请补助，凯基银先全额支付每位员工报名课程及测验的费用，给员工最大的奥援，协助通过测验认证。

凯基银行长期推动公平待客，自2021年推出反诈骗宣导志工专案开始，便定期邀请警察机关担任反诈骗教育训练教官，培训同仁们成为种子讲师，让员工们可针对不同年龄层民众的需要，于社区、校园、或相关团体传授实用的反诈骗、反高龄金融剥削诀窍，其中对高龄客户特别着重「理专不当行为」的辨识。

为持续深化高龄者服务，凯基银行致力解决改善高龄者及身心障碍者数位落差的措施，也针对听障的客户推出分行手语翻译预约服务等，提供无障碍使用环境，照顾视听障、年长者或无障碍需求者等族群，都能体验金融友善服务。