打造友善金融环境 凯基银培育高龄金融规划顾问师

凯基银行。（资料照）

凯基银行响应金管会发展高龄化金融产品与服务之政策，在号称金融业最难考之一的「高龄金融规划顾问师」近期的资格认证中，凯基银行员工共有60位取得专业资格，合格率高达67％，高于业界近年整体水平，未来这群「高龄金融规划顾问师」将针对高龄年长客群的需求，提供专业、乐龄的金融服务。

「高龄金融规划顾问师」为金融业取得难度高的黄金证照之一，凯基银行致力推动公平待客，打造高龄友善金融环境，鼓励员工考取「高龄金融规划顾问师」证照，以团体包班上课协助员工准备，并提供系列课程规划，加强员工体认高龄者需求的金融专业知识与强化风险意识，进而协助规划合适的金融商品与安养规划方案。

值得一提的是，凯基银行报考的员工自主成立读书会，制定读书计划，利用每周平日下班工作之余及周末课后分工导读，借由相互分享共学的学习型组织氛围，从中深度了解高龄者的心理及需求，突显员工积极自我提升考取证照的企图心，及凯基银行致力提供金融友善服务的企业文化。而相较大多同业是由员工先自费上课考试，考取后再申请补助，凯基银行则是先全额支付每位员工报名课程及测验的费用，给予员工最大的奥援，协助通过测验认证。

凯基银行长期推动公平待客，自2021年推出反诈骗宣导志工专案开始，便定期邀请警察机关担任反诈骗教育训练教官，培训同仁们成为种子讲师，让同仁们可针对不同年龄层民众的需要，于社区、校园、或是相关团体传授实用的反诈骗、反高龄金融剥削诀窍，其中对高龄客户特别着重「理专不当行为」的辨识。

此外，凯基银行持续深化高龄者服务，致力解决改善高龄者及身心障碍者数位落差的措施，去年不仅推出「高龄优先接听」及「台语专线」等友善高龄长者的金融服务外，更善用数位科技打造全新智能客服「荷包君」，客户可以全语音互动方式提问；也针对听障的客户推出分行手语翻译预约服务等，提供无障碍使用环境，照顾视听障、年长者或无障碍需求者等族群，都能体验完善的服务，落实公平待客及金融友善服务。