培养高龄金融人才 信托公会将推出「高龄金融规划顾问师」执照

对此信托公会秘书长吕蕙蓉指出，预定在明年中发出首批「高龄金融规划顾问师」执照；对于信托公会规划此一执照的发想，吕蕙蓉对此指出，国内现在已有包括高龄保险、信托、以房养老等金融商品可运用在安养产业里，但问题在于相关金融人员，必须要有一定对老人了解的专业知识。

例如高龄者的身体健康、心灵状况、特征、疾病、生活情况等其他状态，才能知道该透过何种的金融商品推荐、安排，才最符合该高龄客户所需，因此「高龄金融规划顾问师」执照的取得，不仅可把关相关金融从业人员的专业性，对于需求高龄金融服务或商品的客户而言，亦是另一重保障。

吕蕙蓉也特别对此说明，不只是金融业，信托公会也愿开放给其他领域的专业人士，或是社福团体、学校机构的从业人员、学生来接受训练、应考，对此信托公会也将委托金融人才训练机构来办理课程。

吕蕙蓉今日率信托公会前往甫在六月正式营运，由合勤健康事业所推出的台中乌日共生宅进行考察。对于合勤共生宅，吕蕙蓉指出：「这是一个创新的复合模式。」这种小规模多功能机构的作法，对于国内养老机构而言是一种营运模式的创新，她特别指出，让老人能维系健康也很重要，不要等到有病了只能去住安养院，因此合勤共生宅的模式，对于健康和亚健康的老人需求也有照顾到，是值得学习的创新模式。

特别是合勤共生宅透过合库提供包括租赁信托、不动产开发信托、预收款信托、安养信托等多元信托，可说提供了「信托一条龙」服务，未来高龄社会更需要这种模式来协助更多的安养机构兴建、营运。

吕蕙蓉也特别提及金管会新任主委黄天牧上任对于推动信托业务的理念指出，黄主委所推出的「信托2.0」，正是希望能发展出更切合民众需求的信托商品，其中安养领域的相关信托业务开发即是一大重点，台湾即将步入超高龄社会，安养机构及照护的需求也更加殷切，因此接下来信托公会将前往国内各地了解、考察各种安养机构或是其他小规模多功能有照护服务的机构运作状况，也看看有哪些金融业者在信托服务上可给予协助的空间。

对于率信托公会考察合勤共生宅，吕蕙蓉则是希望透过实地了解合勤共生宅的模式，来引介给国内的金融业，看看未来在其他安养领域相关机构的兴建、营运上，有哪些金融业在不同阶段可提供多元信托服务的机会；吕蕙蓉特别举「预收款信托」为例说明，合勤目前已对外招收入住者，并且提供「生活护照」，大约3万多元的经费，可让入住者视需要分次使用这本「生活护照」里所提供的各种课程、服务，透过银行的「预收款信托」服务，就能让消费者安心。