高龄金融顾问师认证 Q2起跑

台湾人口结构正快速老化，高龄社会问题迫在眉睫，也成为金管会信托2.0的施政重点。金管会指出，已委托信托公会研拟「高龄金融规划顾问师」、「家族信托规划顾问师」认证制度。

信托公会表示，高龄金融规划顾问师认证制度预计2021年第二季就可上路，年底前举行第一次测验。

银行局长庄琇媛日前在新春记者会中指出，过去银行的信托服务偏重在财产、金钱的管理，没照顾到客户其他需求像是健康、生活照护等需求，银行业人员也缺乏这方面知识无法帮客户好好规划。

在信托2.0推动上，信托公会建议「高龄金融规划顾问师」与「家族信托规划顾问师」认证计划，金管会也认为相当有意义，其中，「高龄金融规划顾问师」相关课程与认证制度草案已在2021年1月底出炉。

庄琇媛表示，至于家族信托要考虑得更多，因为家族传承有可能是一个企业如何传给后代，牵涉很多法律问题还有跨业部份，当然企业可以找会计师、律师合作，但银行人员也要加强这方面知识，所以要有认证机制，提供更好的服务。

信托公会秘书长吕蕙容指出，「高龄金融规划顾问师」认证制度，主要是要培养能具备照护高龄者所需的完整观念，达到能与高龄者对谈、了解高龄者需求，进而建议高龄者合适的财产、安养规划方向之高龄金融规划人才。

「高龄金融规划顾问师」证照每三年换照一次，也就是每三年须完成在职训练时数、无违反职业道德之情形、签署同意遵守顾问师之职业道德及执业准则声明书。