金管会推信托2.0 金研院全力支持培育「高龄金融规划顾问师」
▲台湾恐在2025年迈入超高龄社会。（图／翻摄自免费图库Pixabay）
因应「信托2.0」的推出与信托业务新种样貌的发展，台湾金融研训院配合信托公会积极推动「高龄金融规划顾问师」等认证制度，协助强化金融人员及医疗、长照等领域相关人士的信托专业及执行能力。
根据国家发展委员会资料统计，台湾满65岁以上的老年人口在2018年达到343万人，占总人口14.6%，正式迈入高龄社会，并推估在2025年将迈入超高龄社会，届时老年人口将比2018年成长37%，达到470万人，约占总人口36.6%，青壮年负担老人照顾的重担情形加剧，将会带来一系列社会安全问题的挑战。
金融监督管理委员会因应人口结构改变，于2020年9月推动信托2.0计划，有鉴于信托功能可以广泛运用且运作上具有弹性，期望让信托业能为高龄社会提供服务，开创永续发展的业务利基，共创业者与高龄族群互利双赢。
培育高龄金融规划顾问师
以往台湾信托业偏重于投资理财之信托型态，缺乏高龄财产规划服务的专业人才，因此在中华民国信托业商业同业公会的努力推动下，推出「高龄金融规划顾问师」认证制度。本认证制度分为教育训练与测验认证两部分，训练课程内容涵盖高龄者相关的基本知识、法律面、信托实务与商品、高龄金融商品，以及案例研讨等共九系列，完成培训课程后，参加测验认证通过者，即可取得高龄金融规划顾问师认证。
金研院为中华民国信托业商业同业公会认可的金融专业训练机构，全力参与金管会推动信托2.0的政策，在第一时间进行相关证照与人才的培育规划，全程参与高龄金融规划顾问师之培训与认证等相关业务。
透过完整的训考认证制度，培养出一批能与高龄者对谈、了解高龄者需求，进而提供高龄者合适的财产与安养规划建议的专业人才，在高龄金融需求逐渐增长情况下，一般大众皆能随手取得相关的资讯与服务，共同迎接高龄社会下带来共利共好的机会。
▲金研院培育高龄金融规划顾问师。（图／台湾银行家提供）
顾问师培训课程邀集产学界专家，透过课程分享丰富的实务经验，期望课后学员达到训用合一的目标。培训课程2021年4月下旬起举办，首期测验认证时程预计2021年11月举办，预估首期参与高龄金融规划顾问师认证者将逾千人。
作为台湾重要的金融研训机构，金研院积极配合主管机关的政策，持续不断地在训练、测验、出版及研究等各方面努力耕耘，期待能顺应时代潮流，协助金融服务业培育符合未来社会趋势的金融人才，协助整体产业经济顺利发展，并让金融服务业能永续发展。
本文作者为台湾金融研训院训练发展中心专案经理，探索更多精彩内容，请继续阅读《台湾银行家》杂志。
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