北富银多管齐下 打造乐龄专属友善金融环境

北富银表示，在全台135间分行设置「乐龄专柜」，体贴提供高龄客户来分行可免取号，行员会直接引导长辈到乐龄专柜办理业务。；该行还推出2支专门24小时服务的「乐龄专线」，为长辈提供贴心的客服，协助其解决金融相关疑问；同时更在官网上开辟「乐龄专区」，提供丰富的乐龄金融教育和服务资源。

北富银行销长吴薏菱表示，乐龄长者对艰深的金融词汇较为陌生，乐龄议题需要从最基本的沟通做起，同时在产品及服务设计上，主动为长者打造安全的金融环境。临柜第一线行为观察记录，落实高龄客户「认识你的客户 (KYC)」及产品适配原则，确保产品及服务符合高龄客户的需求；同时持续优化商品销售流程，包括在理财商品销售过程中以录音等方式强化客户权益保护、契约文件于重要事项皆以显著或放大字体显示等。

吴薏菱表示，对于一定年龄以上之高龄客户销售不计入客户关系经理业绩计算，避免客户关系经理对于高龄客户进行强迫销售；在个人授信对保流程中，高龄客户得采「见证人」和「代理人」方式办理等，透过多元防护举措，保障高龄客户的权益。

吴薏菱说，北富银透过具有教育性质的讲座和说明会，向长者宣导安养信托的用途与优势；提供「保单活化」服务，让长辈的寿险保单可比照当初投保寿险的年龄转化为健康险、年金险或类长照险，协助长辈支应老年医疗与长照需求；另外，北富银还提供小额终老保险，其具备保费低、核保弹性大、保额低以及核保年龄高等特色与优势，可提供被保险人基本保险保障。