华银带头 建构高龄友善金融环境

华南金控暨华南银行董事长张云鹏表示，华银有逾600位退休理财规划顾问，协助客户进行各项规划。图／颜谦隆

工商时报及华南银行16日共同举办「华富人生下半场 银向乐退新生活」高峰论坛，出席贵宾法国巴黎人寿台湾分公司总经理戴朝晖（左起）、财团法人保险事业发展中心总经理叶尔康、华南银行总经理黄俊智、工商时报社长陈国玮、金管会副主委萧翠玲、华南金控暨华南银行董事长张云鹏、华南银行副董事长林知延、华南银行副总经理李宗贤、勤业众信联合会计师事务所保险产业负责人林旺生及政治大学风险管理与保险学系教授彭金隆共同进行研讨。图／颜谦隆

华南金控暨华南银行董事长张云鹏指出，台湾65岁以上人口在2025年将逾20％，正式迈入超高龄社会。人口老化带来长寿风险，将对整个社会、经济、政府政策带来相当程度的冲击和影响。

华南银行与工商时报16日共同举办「华富人生下半场 银向乐退新生活」高峰论坛。

金管会祭出三大措施

金管会副主委萧翠玲致词时说，迈入超高龄社会不只是人口结构改变，金融需求也随之改变，为建构高龄友善的金融环境，金管会推动三大政策。

一、透过公平待客机制，鼓励提供协助高龄客户的服务。金管会今年起在金融服务业公平待客评核机制新增友善服务的指标，对优化高龄金融服务给予加分，鼓励银行跟保险等金融业开发符合高龄者需求的金融商品跟服务，结合医疗、安养等资源增进退休保障。

二、强化金融服务业自律规范，如银行公会的公平对待高龄客户自律规范，也备查产寿险业修正的保险业金融友善服务准则，要求金融业在设计商品、招揽客户等不同面向对高龄客户公平对待及强化从业人员教育训练等。

三、鼓励创新研发符合高龄社会的金融商品跟服务，如鼓励银行办理高龄安养信托，评核绩效优良的银行，申请信托业务时有奖励机制，要求信托公会跟银行业者办理高龄者安养信托的宣导。

身为公股行库之一，张云鹏说，华银举办相关研讨会，藉专家分享，探讨迈入超高龄社会善用金融工具及早因应风险。面对数位浪潮，透过虚实整合的多元工具，打造高龄数位友善平台，协助客户完善理财规划及保障缺口，华银亦在各分行建立退休理财团队，有逾600位退休理财规划顾问（RFA）协助客户进行各项规划，未来在人才培育、客户服务、数位创新持续精进，落实公平待客各项措施，满足客户人生退休以及传承规划为使命，协助客户迎向乐退新生活。

工商时报社长陈国玮表示，退休有身体健康、财富自由、终身学习及完成儿时梦想四大议题。资本市场不管是股票或ETF都是围绕理财，希望几百万人退休时，在理财配置上，将保险规划纳入重要环节。