利多到！民眾用機器人理財買ETF更方便 這1家率先受惠

民众用机器人投资境内外ETF将更方便。（本报系资料库） 本报

民众用机器人投资境内外ETF将更方便。金管会宣布，客户的机器人理财要投资到境外ETF、债券等有价证券，只要投顾、券商和客户签妥三方契约，客户同意由投顾执行「自动再平衡」交易，客户就免再跑一趟券商签约，一站式就可完成交易。

目前有做机器人理财「自动再平衡」交易，是永丰金证和阿尔发投顾合作，将有1001位客户可望率先受惠，目前阿尔发投顾推荐境外有价证券可做再平衡交易共有18档。

证期局主秘尚光琪说，法规修改后，只要券商订好相关内控，并与投顾、客户签妥三方合约，未来境外ETF、债券等境外有价证券，都可由投顾执行「自动再平衡」交易，提升客户交易效率。

据截至2024年1月底止统计，共18家投顾或银行开办机器人理财业务，累计客户数17万9544人，累计资产管理规模达75.88亿元。

全案起因是永丰金证和阿尔发投顾，向金管会监理门诊反映，目前多数投顾业者提供机器人理财（Robo-Advisor）的「自动再平衡」交易，若要纳入境外ETF，得透过券商复委托买卖，程序繁复，其次，依规定，券商也不能受投顾委托，以电脑系统自动替客户做自动再平衡交易。

为解决此一痛点，金管会2023年11月预告修改券商管理、及证券商人管规则等两大规定，允许券商只要与客户、投顾事业签妥三方合约，就可接受投顾事业由电脑系统自动替客户执行自动再平衡交易，今天预告期满，近期发布上路。

尚光琪说，只要券商建好内控并与投顾、客户签妥三方合约就可以开办。

机器人理财可以替投资人做「自动再平衡」，意思是把投资组合重新平衡一次。因投资过程中，投资组合比例会随市场波动而改变，导致投资偏离原先的设定，执行再平衡交易后，就可维持投资人原设定的投资标的和比例，做好风险控管。