投信投顾公会 助学子认识投资理财

元大投信资深业务襄理陈柏君6日到暨南大学财务金融系，与学生分享基金与ETF投资心法，现场学生认真聆听，座无虚席。 图／投信投顾公会提供

投信投顾公会大专院校「共同基金正确理财观巡回讲座」第四波持续挺进五所大学，透过投信投顾业专家分享正确的理财观念与累积财富的方式，强调投资理财首重「放下投机、重视专业」的正确观念，再进行风险管理及选择适当的投资方式，建议同学们透过主被动基金的定期定额来累积财富，同时正确认识近年来市场热门的ETF基金与配息基金，才能让投资理财更有效率与胜率。

国泰投信协理杨正豪到健行科大资讯管理系，和同学们分享资产配置的重要性，除介绍股、债、REITs各类资产的特性与风险，更强调在投资中风险管理的重要性。并以近一年股债双杀下定期定额与单笔投资台股的绩效，分别为-5.3％与-18.3％的明显差距，告诉同学定期定额不仅分散进场时间也能摊平成本，这就是定期定额微笑曲线的威力。他表示，定期定额应切记出场点比进场点重要，不用在意是不是在最低点进场，且只要低点持续扣款，越早开始累积的总资产越可观，因此对学生来说是最具优势的投资方式。

贝莱德投信由副总谢超然到嘉义大学通识教育中心与同学们分享共同基金理财观念。

日盛投信副总赖文杰到台中科大保险金融管理系，鼓励同学们不要担心自己无法掌握产业经济脉动、不会判断投资进场时点，这些都可透过交由专家操盘、定期定额投资来克服。他指出，共同基金定期定额投资最大优势在于不必预设指数低点位置，运用定时定额策略纪律投资，即便遇到市场修正，在不停扣的情境下，便能有效平均成本，降低单笔投入的风险并能够在市场回温时更快速地提升胜率。

统一投信总经理董永宽到台中科大应用统计系与同学们分享正确的理财观，建议同学们要先建立投资要靠专业而非投机的心态，且不要小看小钱和时间的力量，透过专业优质的团队投资在对的市场，配合运用定期定额的投资方式，年轻世代拥有人生第一桶金绝非梦想。他强调，定期定额宜掌握「不要停损」、「大跌加码」、「时间拉长」三大原则，才能大幅提高投资效益。

元大投信资深襄理陈柏君到暨南大学财务金融系，介绍具成本低廉、持股透明等特性的ETF基金，并提到近年来ETF投资蔚为风潮，年轻投资人对ETF基金投资议题表现出高度兴趣。他说明，ETF很适合被视为「数位原住民」的年轻世代的理财需求，尤其随着存股风潮兴起加上零股交易制度开跑，台股ETF基金投资简单方便，可以有效协助年轻世代来累积长线资产，尤其年轻小资族最强大的本钱就是时间及较高的风险承度，应选择市值型或成长型ETF，才会有较大的「复利」的效果。

另外，存股风潮带动另一项投资趋势就是「追求配息」，从过去的境外债券基金到今年国内最热的高股息ETF、债券ETF基金，建议同学们要了解配息基金的息收来源、费用与交易成本，不是配息越高、次数越多就越赚，同时配息基金能否填息更是重要的关键，否则可能赚了息赔了本。