投信投顾公会分享诀窍 鼓励纪律投资
统一投信总经理董永宽亲自到健行科大与同学们分享选择优质基金的方法与定期定额的优势。图/投信投顾公会提供
投信投顾公会全国大专院校共同基金理财巡回讲座最后一波由统一、复华、元大及贝莱德投信深入大学院校和同学们分享正确投资理财思维、国内基金市场现况、共同基金及定期定额正确投资观念,同时分享挑选优质基金的指标,勉励同学及早透过有纪律的投资方式来累积人生第一桶金。
统一投信总经理董永宽让健行科大同学先了解主被动基金的特色与优势,同时分享挑选优质基金的指标,包括主动式基金可由公司口碑、投研团队素质、基金运作与实际绩效等指标来选择;ETF则可以规模较大、成交量足、成本较低等条件来筛选。至于基金投资方式,由于定期定额本身具备不需择时且能「平均成本」优势,适合投资新手与小资族作为达成中长期理财目标的首选,建议大学生及早选好优质基金,透过「长期累积」+「停利不停扣」的定期定额,让时间成为投资的朋友,就能尽快存到人生第一桶金。
复华投信投资理财处经理詹博宏从分享近五年大学新鲜人薪资只成长5.8%,同期间还有通膨侵蚀消费力等统计数据,提醒静宜大学同学们理财的重要性,尤其勉励同学要养成「先储蓄再支出」的正确理财思维,加上善用年轻带来「时间复利」的主场优势,及早透过理财享受丰沛人生。詹博宏也介绍了主被动基金的运作架构与类型,建议同学们以基金定期定额作为理财的敲门砖会比投资单一股票减少许多风险,尤其借此有纪律的持续投资,也能克服人性,将市场波动转为机会,是累积财富的最佳管道。
元大投信到义守大学和同学们分享投资理财的思维基础,包括「想赚多少之前 先想能赔多少」以及「选对市场比努力还重要」等观念。接着介绍美国和台湾ETF市场快速发展概况,透过ETF资产配置也可满足人生周期各阶段理财需求,包括年轻时从零股交易开始,随年纪与收入增加加入定期定额,以及资金充沛下透过单笔投资可满足退休所需的现金流。贝莱德投信副总谢超然则是到佛光大学与同学们分享共同基金定期定额投资理财观念。