投资前必看！5题「承担风险能力」小测验 秒懂属于哪一型
▲投资前，务必先了解自己承担风险的能力。（图／取自Pexels）
在投资前，务必先行评估自己承担风险的能力有多少，这样才能选择出更适合自己的工具、标的物等。承担风险能力可以从年龄、投资策略年限、可接受的波动等层面来评估，通常可分为保守型、稳健型以及积极型，不过检测出来的分数高低无关对错，只有「适合与不适合」而已。
G理小姐&山姆先生在IG「ms.g__mr.s」上发文教学「如何评估自己承担风险能力有多少」，在投资前，必须先检视自己够不够了解这项投资标的，也要知道工具、产业是否适合自己，再来还要预留「紧急备用金」，当意外忽然降临时，才有足够的资金可以动用，而不用急售正在亏损的钱，另外，也要评估自己承担风险的能力，才能选择更适合自己的投资方式。
从没有评估自己承担风险能力的人，很可能会高估自己，因此在面对股灾、波动起伏大的情况时，就会容易做出与原本预设不同的行为。因此，G理小姐&山姆先生便提供了以下的测验方式：
（一）你的年龄
A、35岁以下－得3分B、35岁至54岁－得2分C、55岁以上－得1分
（二）你的投资策略年限
A、短期（3年以内）－得1分B、中期（3至5年）－得2分C、长期－得3分
（三）哪句话更符合你？
A、定存／储蓄险是最安全的，我完全不能接受任何风险－得1分B、投资组合内债券占比50%－得2分C、投资组合内债券占比低于50%－得3分
（四）你会怎么做？
今年（2020年3月）假设你的投资组合跌破30%，你会怎么做？A、认赔售出全部亏损股票－得1分B、卖出一点点或持续观望－得2分C、再加码买进－得5分
（五）你可以接受的波动？
A、波动性20%以上－得5分B、波动性10%至20%－得2分C、波动性10%以下－得1分
经由以上的测验后，则可以将5题的得分加总起来，检视自己属于哪型的投资者：
A、得5至8分：保守型B、得9至14分：稳健型C、得15至19分：积极型
G理小姐&山姆先生强调，这个测验可以更了解自己，并依照自己的承担风险能力，找到更适合自己的投资标的，因此，「没有对与错，只有适合与不适合」。
G理小姐&山姆先生｜投资理财（@ms.g__mr.s）分享的贴文 于 PDT 2020 年 5月 月 31 日 下午 6:00 张贴