未保留私讯 华尔街投银挨罚

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美国证券交易委员会（SEC）与美国商品期货交易委员会（CFTC）周二宣布向16家金融业者开罚，因这些银行未保留大部分员工私下在个人装置与应用程式里讨论交易的内容，合计罚金18亿美元。

这项扫荡金融业的调查被SEC与CFTC视为指标性的案件，也是两机关最大规模的集体决议之一。部分银行此次遭罚2亿美元，反映出监管单位对民事执法的严厉立场，因为通常只有在诈欺或伤害投资人利益的调查才会出现如此高的金额。

SEC与CFTC开罚对象涵盖全球最大的11家银行与券商，分别是美国银行、巴克莱、花旗、瑞士信贷、德意志银行、高盛、摩根士丹利、瑞银、野村控股以及杰富瑞（Jefferies）与Cantor Fitzgerald & Co.，以及这些银行的五家附属公司。

两家监管机关指出，从2018年1月到2021年9月期间，这些银行员工定期与同事、客户和第三方顾问透过个人装置内的WhatsApp等应用程式讨论债券、股票交易等商业议题，但这些金融机构并未保留个人谈话的大部分内容，违反券商等金融机构必须保留商业通讯的规定，有损该机关监督金融市场的能力，并且无法确保业者是否遵循法规，同时也妨碍进行调查。

高盛、摩根士丹利等共八家大型银行同意各支付SEC1.25亿美元以及支付CFTC至少7,500万美元，杰富瑞总计将向两监管机关支付8,000万美元罚款，野村同意支付1亿美元，Cantor将支付1,600万美元。

部分银行早已向股东揭露面临罚款的消息。

SEC执法部门主管格瑞瓦（Gurbir Grewal）指出，「无论在涉案企业数量或是开罚金额上，今日的行动表明遵守保存记录规范的重要性，这是神圣不可侵犯的。如果有任何错误或违规行为，我们必须有办法检视一家企业的帐簿与内部记录。」