不只ETF盛行 新世代理财三趋势成形

新世代基金投资理财三大新趋势

国内ETF热潮兴起,带动主动式基金买气同步增温,去年净申购量年增幅120%,超越ETF的111%,显示主、被动投资都受到看重。资产管理业者表示,近年国人的基金理财行为至少有三大趋势的转变,反映新世代投资人的需求,一是主被动投资需求兼顾、二是拥抱一站式理财的基金平台、三是买基金0手续费为基本要求。

根据集保基金资讯观测站资料统计,去年ETF净申购金额达2.37兆元,但主动式基金表现也不差,净申购金额3,455亿元、创近三年新高,而且较前一年度成长120%,增幅超越于ETF的111%。基金业者表示,可见ETF虽热,但优质的主动式基金透过专业经理人选股后绩效表现优异,尤其定期定额展现长期优异绩效的基金不少,因此主被动基金兼顾的策略,已经成为不少小资族最爱。

拥抱一站式理财基金平台方面,以国内规模最大的平台基富通为例,去年新增开户数达3.7万人,较前一年度成长75%,累计客户数逾29万人,并且持续快速增加当中;巨亨网投顾、中租投顾基金平台去年受惠全球股市投资热络,基金规模分别成长38%与64%,境内基金的规模甚至都翻倍成长,可见国人在便利性提高下,习惯在基金平台进行各类主动式基金的投资和管理。

这类基金平台提供线上开户与交易的一站式理财服务,不仅结合网路银行或晶片金融卡,将开户核印时间从传统7~14天缩短到约1天,且只要是合法的境内外基金,都能在基金平台上买得到,投资人不用到处开户,只要平台一个帐号,便能集中管理个人资产,便利性相当高。

0手续费基本要求,过去销售机构已透过发放红利点数、鼓励定期定额长期投资的方式提供0手续费优惠,ETF热销带来的竞争压力,更让手续费优惠从台面下转为台面上,很多销售机构直接不收取手续费,也打中新世代投资人希望有低廉成本、销售费用公开透明的需求。