第3季基金投資趨勢／AI成長股吸睛 可重押八成資金

日盛第3季精选基金

日盛投信指出，股市多头确立，第3季投资市场可望延续股优于债走势。建议投资人，以AI为主的成长股票部位可占80%，聚焦全球半导体股、台股及越南基金；台湾多重资产基金占20%，以因应不确定的金融环境。

日盛投信表示，AI席卷全球的爆发力不容小觑，今年AI指标大厂纷纷以关键半导体为核心，造访台湾及越南供应链。在投资组合中，全球关键半导体基金可占25%，台股基金占35%，越南基金则占20%，以掌握全球商机与资金长浪。

日盛全球关键半导体基金将于7月1日募集，为全台首档主动型全球半导体基金，优选半导体明星大厂，看好AI趋势将驱动半导体产业再走十年多头，将善用半导体在科技领域的核心优势，全面掌握全球产业上、中、下游投资关键，初期标的以上游公司为主。

日盛投信表示，台湾在全球AI产业链中占有关键地位。未来AI带领全球进入新格局后，台股评价将再提升，随着企业获利上修，预估台股2024至2025年将连续二年挑战双位数成长，基本面将成为台股走高的关键，尤其AI与半导体族群最具实质订单亮点，建议第3季可将主动式台股基金列入资产配置。

日盛上选基金成立逾20年，历经多次台股多空循环，比重可占20%。基金的产业分布以半导体股占32.9%最多，其次是其他电子股的21.7%、电脑及周边设备股的20.2%、电子零组件股的12.7%；前五大持股是台积电、奇𬭎、双鸿、鸿海、纬颖。

在AI之外，非电子族群也有不少投资机会。日盛投信指出，台湾4月制造业生产指数年增率高达14.9%。电子业成长是回升主力，同时传产项目在低基期之下表现也回稳，包括机械设备、化学材料、汽车及零件等，年增率均由负转正，传产景气回温，为台股多头增添动能。

日盛精选五虎基金则可占15%，这档基金成立也超过20年，涵盖电子、金融、传产三大产业，视产业趋势灵活布局，目前产业分布以半导体股占24.3%最多，其次是金融保险股的14.6%、电脑及周边设备股的10.6%、电机机械股的7.9%；前五大持股是台积电、聚阳、纬颖、奇𬭎、富邦金。

至于日盛越南机会基金，成立于2022年1月，聚焦越南经济长期成长潜力所带动的投资机会，掌握大、中、小型股轮涨机会。目前基金的金融股占26.7%最多，其次是地产股占13.4%、工业股占13.1%。

日盛投信指出，越南作为国际工厂，也直接受惠于这一波AI产业代工的趋势大潮。越南经济数据出色，银行股今年配息率甚至提升至两成以上，加上国内消费因国际旅客人数的回流而提前复苏，地产业龙头债务也再度获得展延。整体而言，越南股市正处于上升多头趋势，透过主动式基金进行资产配置，投资效果更显著。

即使股市多头确立，但日盛投信认为，市场仍有不确定因素，投资须居高思危、分散风险。以日盛台湾多重资产基金来说，布局台湾可转换公司债、台湾特别股及台股高股息题材，以在多头时提高市场参与率、在震荡时降低风险。目前基金以可转债占44.3%最多，再来是ETF的19.2%、现金及其他的18.7%；持有最多的ETF为元大台湾高息低波（占基金比重9.3%）、富邦台50（3.6%）。