2024第2季基金投資趨勢／美、越AI潛力股 重押六成

中国信托投信第2季精选基金 图／经济日报提供

中国信托投信认为，市场情绪过度乐观，短线回档的压力恐逐渐上升。面对金融市场波动加剧的挑战，可借由股债多元配置的方式增加投资弹性。在第2季，40%资金可布局偏重成长的多重资产基金，60%则前进股票资产，聚焦中长期成长潜力强的美国、人工智慧（AI）及越南股市。

中国信托投信表示，美国经济稳步扩张，且AI创新应用驱动股市屡创新高。但指数步入高点后波动加剧，且债券殖利率也随降息预期起伏。因此议投资人采多元配置方式，伺机寻找具成长潜力的收益机会。

中国信托科技趋势多重资产基金可占20%，这档基金聚焦科技三大资产，即股票、非投资等级债、投资等级债。中信投信表示，透过科技投等债降低波动配置，搭配科技非投等债，掌握非投等债较高息收与积极性，并布局主流前瞻科技趋势的云端、自驾车等股票，股债并进打造资本利得。

中国信托科技趋势多重资产基金成立于2021年底，到今年2月底的规模超过26亿元。基金的股票部位已提高到31.8%，基金及ETF则占34.6%、债券占26.7%；产业配置以资讯科技股占37%最多，其他则是通讯、金融及非核心消费等；国别则是美国占54.3%最多。如果选择新台币月配息级别，最近六个月的年化配息率介于6.63-7.17%。

中国信托ESG金融收益多重资产基金也可占20%。这档基金主要投资具「ESG金融」概念的股债各类标的，2023年1月成立，到今年2月的规模超过12亿元；债券部位占67.8%最多，其次是股票的6.8%、特别股的6.4%；国别则是美国占44.2%最多，其次是英国、澳洲等。如果选择新台币月配息级别，年化配息率约6%。

中国信托投信指出，今年预计迎来降息周期，有利金融业资产评价修复，并带动获利重回正成长。具备ESG金融概念股创造资本利得的能力较强，抵抗景气波动的能力优于其他产业，有望成为资金避风港。

在股票基金方面，法盛卢米斯赛勒斯美国成长股票基金可配置25%。这档基金主要投资美国大型股，市值500亿美元以上的公司占88%，挑选具高品质、永续竞争优势及获利成长性的公司，且挖掘具潜在价值低估的标的。基金产业配置以资讯科技股占28.2%最多，其次是通讯服务股的21.6%、非核心消费股的14.3%；前三大持股为Meta、辉达、亚马逊。

另外，AI热度持续提升，AI及机器人长期获利动能超越整体科技产业，可将15%资金布局法盛AI及机器人基金，聚焦提供AI或机器人服务、具有潜在成长动能的企业，且在投资流程及配置决策中考量ESG因子。这档基金以供应链管理主题占22.5%最多，其次是软体设计的20.7%、工业自动化的17.1%。

另外20%则可布局中国信托越南机会基金。这档基金成立三年多，备受国人青睐，规模已达282亿元。基金以金融股占35.9%最多，其次是不动产股的15.5%、原物料股的12%、资讯科技股的8.7%。

中国信托投信指出，越南今年挟带企业迎来复苏周期、升级新兴市场期待及外国直接投资（FDI）持续进驻等多项利多优势，越股近期成交量明显回稳至20兆越盾之上。散户成交量热度回温，将有利支撑越股势头，以迎接越南黄金十年大机遇。