股六債四不夠看 高資產客戶資產配置擴及私募資產

北富银10日宣布与瑞士隆奥银行再续合作，要为台湾高资产客群带来更前瞻的财富管理体验。记者陈俪方／摄影

台湾有钱人很多，财富管理需求愈来愈高，本国银行及外银都在竞争财管市场，北富银总经理郭倍廷表示，过去2年银行的财管业务成长很大，也让外银积极争取台湾的财管市场，由于高资产人士已累积很多财富，未来5年至10年正是传承的重要阶段，因此在财务规划上，重视以有效率且能分散地缘政治风险的方式，传承给下一代。

北富银10日宣布与瑞士隆奥银行再续合作，要为台湾高资产客群带来更前瞻的财富管理体验，根据隆奥银行发布的2023年亚太高资产人士调查报告，台湾高资产客户已有24.4％启动财富规划，高于整体亚太区的20.3％，显示台湾高资产客户财管的意识与重视程度都比较高，不过，已实现个人目标的比例只有16.7％，反而低于亚太区的21.4％，这代表台湾财富管理服务有缺口。

同时，高达87.2％的台湾受访者关心气候变迁等议题，高于亚太区的81.2％，但在实际行动上，只有16.7％的台湾受访者已进行或计划增加永续投资比例，低于亚太区的18.4％，北富银资深副总吴传文分表示，永续投资的资讯取得不易，不够公开透明与可标准化等原因，影响投资人的具体行动。

另外，在私募资产的投资上，调查发现高资产客户「既期待又受伤害」的心态，台湾及整体亚太区均有超过5成的受访者，有投资私募资产的意愿，却只有2成的投资人在过去2年增加私募资产的配置。

北富银认为，在紧缩的金融环境下，过去「股六债四」的配置模式，已不足以产生投资人期待的回报，若在投资组合中纳入优质私募资产，有助于提高投资报酬率并降低风险。

郭倍廷表示，虽然台湾高资产客户对私募基金比较皆陌生，但全球私募基金的规模已大于公募基金，且私募基金的投资标的及范围受到的限制也比较少，相对更有弹性，调查发现有5成的受访者认为私募资产应在资产配置中占有一定比例，但实际上只有2成的人有实际行动，北富银认为，他们可以满足高资产客户有私募资产配置的需求。

北富银目前符合高资产标准的客户约有200位，开户人数有限的员因是银行需要严格的KYC，但相信符合高资产标准的客户群及业务规模，都还在成长阶段。

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