国泰世华银：主动察觉有异 主动联系客户
银行模范生一个一个被不法理专拖累。继玉山银行之后，国泰世华银行亦因理专挪用客户资金被金管会罚锾1,200万元，且资本适足率受影响，国泰世华银29日发表声明强调，此案是银行落实理专例行性调动时「主动察觉有异、并启动调查」，且调查后第一时间通报金管会，并联系可能受影响的客户，妥善保障客户相关权益。
针对涉案的理专，国泰世华银表示，除依法追究外，并已积极强化内部控制措施，以期杜绝类似情事再次发生。
国泰世华银早在2018年10月就发现涉案理专有异状，但主动联系客户，客户却表示没有异常，所以让银行无法即早发现，一直到2020年4月有客户询问帐户相关问题，银行查询后发现有异，通报总行调查，并在5月通报金管会，才查出洪姓理专挪用四位客户保单及基金的资金。
虽然金管会主委黄天牧表示「十步之内必要芳草」，即有银行是主动发现，可以不罚，但这家没有被罚锾的银行是凯基银行，因为涉案只有数百万元，且是主动发现，所以没有被开罚，但国泰世华银因为理专涉案时间过长、金额逾千万元，所以虽然很「警觉」，但无法被算为「芳草」。
金管会2020年因理专挪用客户资金案，共罚五家银行、六件裁罚案，罚锾金额共达7,200万元，涉及客户61户，金额共达3.36亿元，其中玉山银就有二件，共被罚3,200万元。