汇丰视老如亲 三大防护避免冲动投资

汇丰银行。（资料照）

汇丰（台湾）致力于为年长客户提供全方位的金融友善服务，从「达成退休生活目标」、「选择合适投资产品」、「高龄客户专属投资建议」三大面向出发，并为确保长者的财务安全与投资效益，特别提供1日以上思考期，让长者在冷静思考后再做出投资决策，避免冲动性投资。

为了保障高龄客户的权益，汇丰（台湾）将了解客户需求（Know Your Customer, KYC）和熟知产品特性（Know Your Product, KYP）深植于销售流程中，并专门针对年长族群提供更友善的服务体验。此外，汇丰强调资产传承的重要性，透过专业人员为长者详细解说保险、海外股票、指数股票型基金（ETF）、基金、海外债券、双元双利及活力投资组合等多元产品的差异，并落实诚信原则提醒定期检视投资组合、关注汇率风险，协助长辈选择投资方向。

根据内政部警政署统计，投资诈欺犯罪案件层出不穷，其中，65岁以上年长者之金融诈骗受害人数与金额均节节攀升，凸显年长族群的财务安全面临严峻挑战。汇丰（台湾）于2023年成功拦阻潜在信用卡交易诈骗，挽回损失高达新台币1.45亿元，较2022年提升了4.6倍。

汇丰（台湾）为了确保高龄客户的资产安全，持续加强防诈措施。当发现特定异常情况时，行员会即时通报，结合系统检核，全面守护客户资产。去年，汇丰（台湾）共成功拦阻高达新台币2,500万元的汇款诈骗。汇丰（台湾）表示，除了于银行官网首页醒目处置顶防诈骗提醒外，搭配每月定期发送2次防诈宣导eDM，并特别考量高龄客户，每季加发防诈骗简讯，增强长者的防诈意识，充分发挥金融守门员的职责。

为进一步降低年长客户的交易风险，针对65岁(含)以上的客户在分行办理交易时，汇丰（台湾）提供亲友陪同的机会，并请求填写相关检核表，内部主管同仁也需完成相关签核表，若客户拒绝陪同或思考期，须记录其理由并由客户亲自签署，银行在交易申购书核准前，也会再次确认客户对产品风险有清楚的认识，从而保障其资产安全。而针对75岁（含）以上欲申购高风险投资产品者，汇丰（台湾）将检核其是否具备相关投资经验，以确保客户适合投资该商品，全面守护客户的投资权益与资产。