金管会：买超过50张悠游卡要身分认证
▲新的洗钱防制法规范扩及到悠游卡、爱金卡等电子票证（图／记者曾婉婷摄）
金管会今天(11日)预告，「金融机构洗钱防制办法」将修正，范围扩及到保险业、电子支付机构与电子票证等。未来，民众若一次买悠游卡或爱金卡等电子票证超过50张，必须出示身分证明；若存入超过金额50万以上现金，就必须申报并提出合理说明。
根据新的洗钱防制办法，除了原本对于银行业的规定，新的洗钱防制办法将扩及到证券期货业、保险业及电子支付机构、电子票证发行机构。银行局副局长吕蕙容说明，该草案会配合6月28日洗钱防制法一起执行，未来上述金融机构办理客户大额交易，与交易异常时，都必须请客户出示身分证明，大额交易需向调查局申报。
其中，新的洗钱防制办法跟民众最有相关的有3项：1.购买超过50张以上的电子票券(如悠游卡、爱金卡、一卡通、有钱卡)必须出示身分证明；2.办理超过台币3万元以上的跨境汇款，必须出示身分证明;3.办理超过50万元台币或等值货币，必须申报并出示身分证明跟提出合理说明。例如：因为结婚收礼金超过50万元，将这笔钱拿去银行存，必须向银行申报、出示身分证明，并向银行说明。
但针对「百货、量贩店、连锁超商、加油站、医疗院所、交通运输业及餐饮旅游业」等法人帐户，若是因为例行性需定期存入超过50万元以上，经过金融机构查核属实后，可向调查局发文名单做报备，免去每次交易都必须申报的麻烦。金管会也表示，建议金融机构送交调查局的名单最好年年审查，若得知帐户有异常，应主动告知调查局。