年终季节到了!专家建议「3分法」分配 包完红包还能投资
进入企业发放年终奖金旺季,有投信业者建议,不论领到多少年终奖金,都可采「3分法」分配,不但可将资金做出有效运用,也能靠投资将资产增值。
摩根投信副总经理姜爱苓表示,在扣除一些必要花费后,可以把资金分成3等份:第1份拿来偿还利率较高的负债,第2份预留做为缴税等弹性花费,第3份可拿来作中长期投资。她进一步指出,拿到奖金后应详列必要开销的支出,小至交通费、红包钱,大至保险、信用卡费、所得税款等开支,余额便可考虑做中长期投资。
根据摩根投信针对旗下逾2,000名客户调查,结果显示,有逾2成预期今(107)年年终将优于去年,6成受访者认为,应不会有太大的变化,剩下约1成左右的受访者认为,今年年终奖金可能会缩水。
调查显示,近5成投资人为了追求未来财务自由、或希望能早一步退休,选择将年终作为投资理财基金;超过1成的民众打算「及时行乐」,将年终奖金作为旅游基金,至于打算将年终做为孝亲费、或是用来包红包的民众,也各占大约1成左右。