年终奖金理财!「532分配法则」 5成资金打理自身资产配置
▲善用年终奖金理财,扩大投资综效。(图/元大金提供)
记者巫彩莲/台北报导
领薪族最期待的年终奖金在年前入袋,元大金控(2885)旗下元大人寿建议「532分配法则」聪明运用这笔资金,奠定好的新年开始,其中50%做为资产配置,利用合适的理财工具「放大」奖金;30%预留为必要性支出,20%用于犒赏自己辛苦一年的消费支出。
元大金控旗下各家子公司推出多档热门台股ETF、投资组合定期定额优惠及美元定存、数位金融等,提供最完整、最有效率且最具附加价值的全方位理财金融服务,协助客户善用年终奖金理财,加乘投资综效。
台股ETF投资热潮持续升温,受益人数屡创新高,对于股市较不熟悉或未能密切关注股市的投资人,元大证券建议可善用定期定额方式稳定存股,或挑选ETF买进一篮子股票,皆有助于分散风险,并能透过配置创造稳定现金流,成为不少投资人长期投资的首选。
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考量整体资产保全及个人家庭的保障,元大银行、元大人寿双双建议将保险纳入资产配置的核心,透过保险替投资买一把保护伞,以稳健及长远的方式进行保障与财务规划,不但可分散风险,依个别保险商品性质,资产也将可期持续增长。
元大人寿归纳「532分配法则」,聪明运用这笔资金,奠定好的新年开始,妥善运用奖金的50%做为资产配置,利用合适的理财工具「放大」奖金;30%预留为必要性支出,例如小孩注册费、紧急预备金等;20%用于犒赏自己辛苦一年的消费支出。
享有保险专属保障、资产传承及预留税源的多重综效;储蓄方面,元大银行限时限量推出美元「财神到」定存专案,即日起至今年3月31日,以新台币结购1,000美元以上定期存款,即可享有3个月4.8%或6个月4.3%的优惠利率,年终奖金轻松增值。